江西银行被罚324.5万元

近日，中国人民银行南昌中心支行披露的行政处罚信息公示表(南银罚字〔2022〕11号)显示，江西银行股份有限公司因11项违法行为被警告，并处罚款人民币324.5万元。

具体来看，江西银行涉及的违法行为有：未按要求使用格式条款；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务相关的重要内容；漏报投诉数据；未按规定向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；未按规定收缴假币；相关人员判断和挑剔假币专业能力不足；对外付出残缺、污损人民币；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

与此同时，时任江西银行副行长陈某因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，被处罚款7万元。另外还有7位相关责任人被处罚款。

招商银行武汉分行被罚285万元

近日，中国银保监会湖北监管局官网更新的处罚公告显示，因贷款资金被挪用等9项违规，招商银行武汉分行被罚285万元。

具体违法违规行为包括：违规审批用于固定资产投资项目的流动资金贷款；贷款受托支付不及时；贷前调查不尽职形成风险；违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；贷后管理不尽职，贷款资金被挪用；信贷资产非真实洁净转让；理财资金违规变相用于置换土地出让金；国内信用证项下福费廷转卖业务逆时序操作；违规通过保理业务向房地产项目提供融资。

华夏银行武汉分行被罚270万元

同日，湖北银保监局披露的鄂银保监罚决字〔2022〕25号行政处罚信息公开表显示，华夏银行股份有限公司武汉分行因8项违法违规事实，被罚270万元。具体的违法行为包括：贷后管理不尽职，个人经营贷被挪用于归还商用房贷款；贷款管理不审慎，流动资金贷款用于固定资产项目建设；贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人及关联企业本行账户后被挪用；对贷款用途审查不尽职，信贷资金未按约定用途使用；信贷资金挪作银行承兑汇票保证金；向不具备贷款主体资格的借款人发放贷款掩盖风险；违规宣传理财及代销保险产品；服务收费管理不规范。

贷款业务仍为处罚“重灾区”

从近日披露的行政处罚信息来看，信贷业务仍为处罚“重灾区”。8月15日，厦门国际银行股份有限公司上海分行收到大额罚单。上海监管局指出，该分行此前因通过同业业务实现本行信贷资产非真实性转移；部分同业业务风险审查和资金投向合规性审查不审慎；部分同业业务管理不到位的问题，遭处罚90万元。

8月15日，哈尔滨银行股份有限公司道外支行因贷款制度执行不到位，违法发放贷款的违法违规事实，黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款40万元。另外，黑银保监罚决字〔2022〕122号行政处罚决定书显示，龙江银行股份有限公司因同业投资业务超授权审批，被处罚款罚款50万元。

8月10日，银保监会黑龙江监管局一口气发布21则处罚信息，其中涉及邮储银行、农业银行。具体来看，中国邮政储蓄银行股份有限公司建三江支行、中国农业银行股份有限公司富锦市支行均因贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被罚30万元。另有多位负责人被处罚。

8月9日，浦发银行大连分行连收9张罚单，罚款总额共计290万元，相关责任人亦领罚。行政处罚书内容显示，该行因贷款管理不到位，流动资金贷款流入房地产领域，被罚30万元；个人贷款业务内控管理不到位，信贷资金用途管控不严格，未按合同约定用途使用，被罚50万元；贷款业务“三查”不到位，导致贷款资金回流借款人，被罚30万元；未有效识别集团客户并纳入统一授信管理，被罚30万元；授信业务“三查”执行不严格，员工行为管理不到位，形成案件损失；漏报案件信息，被罚80万元；员工行为管理不到位，原客户经理挪用客户资金，形成案件损失；案件信息存在漏报，责令改正，并处合计70万元罚款。

8月12日，中国农业银行股份有限公司重庆北碚支行因贷款“三查”不尽职，银保监会两江监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，决定对其罚款八十万元。