10月18日，人民银行广州分行与深圳市中心支行官网公布了“跨境理财通”试点银行名单，招商银行成功入围。据悉，获得展业资格的第二天，招商银行(简称“招行”)便在深圳前海落地了首单业务。

招行相关负责人表示，早在2019年，招行便在监管部门的指导下，与全资子公司招商永隆银行、招银理财一同打造具有招行特色的“跨境理财通”服务体系，从投资产品选择、系统平台搭建、客户体验管理等方面进行了深入研究和精心筹备。目前，招行已做好最充分的准备，同时支持“北向通”与“南向通”。其中，“北向通”可购买的产品包括招银理财发行并管理的公募理财产品和部分基金公司管理的公募基金，具体产品选择上遵循人行“稳健起步，风险可控”的原则。

招银理财相关负责人表示，综合考量低波动、稳定性及历史表现等因素，招银理财与母行一道，对存量产品优中选优，最终选出426只公募理财。这些产品包括25个子系列，各具特色，既有客户耳熟能详的“金鼎”等固收类产品，又有“丰润”等绝对收益的分红型产品，还有能够博取海外各类资产轮动收益的“全球动量”等；产品风险等级以R2和R3为主，产品期限也非常灵活，包含日开、月开、半年、一年等。

前述负责人还表示，在跨境理财通筹备期间，招商永隆银行针对港澳地区客户开展过专题调研，未来亦可根据港澳客户的需求与偏好，围绕更多主题加载个性化创新。比如针对汇率风险的管理，可考虑加入与美元指数挂钩的设计。

“南向通”方面，则由招商永隆银行主导选择，其产品主要为香港监管部门认可的、在港注册成立的公募基金，产品数量约为80只，风险评级在R3及以下。