2021年的投资理财市场动荡不定,作为新一代基民,90后、00后刚刚涉足基金投资,面对波动不已的市场,在第一次大幅的亏损之下难免惴惴不安,一些“危险”的买卖行为也不断萌芽。为帮助投资者突破“基金赚钱基民不赚钱”的瓶颈,支付宝联合包括南方基金在内的首批基金投顾试点机构推出“投顾管家”服务。

“投顾管家”服务将从全市场基金中遴选优质牛人牛基,通过资产配置和动态调仓,协助投资者规避追涨杀跌、捕捉超额收益,从而获得更长期更稳定的投资体验。

目前,支付宝基金版块的“投顾管家”功能已向部分投资者逐步开放。

全新体验·基金投顾业务

据基金业协会数据,截至2020年12月,共有146家公募基金管理人,合计管理基金数量7913只,管理资产总规模超19.89万亿元。海量基金产品让投资者眼花缭乱,选哪个、怎么选、什么时候买卖也成了一大难题,基金投顾应运而生。

基金投顾结合投资者的投资目标、资产状况、风险偏好等画像,量身定制投资组合,并在市场发生变化时,代理投资者进行组合资产配置调整。基金投顾的收入不来自传统的基金销售佣金,而是来自客户支付的投顾服务费,只有真正帮助用户选好产品、做好配置、提升盈利体验,基金投顾才能获得更多、更持续的客户,从而提升收入和利润。

专业团队·首批试点机构

南方基金投顾投资经理团队来自南方基金FOF投资部,整体管理资金规模超过100亿,拥有丰富的投资经验。团队成员均为基金经理出身,拥有基金从业、CFA等多项专业资格,平均10年以上的宏观策略分析与基金研究经验,投研实力强劲。

南方基金作为国内首批基金投顾试点金融机构,2019年在全市场首家推出基金投顾服务。2020年,南方基金投顾服务超过99%的持仓客户盈利,客户复投金额占比超77%,客户留存率超过80%,有效提升了客户投资体验。南方基金投顾服务也在由《证券时报》评选的“2020中国金融科技先锋榜榜单”中,入选中国智能投顾(理财)先锋榜。

强强联手·发挥双方优势

南方基金投顾服务此次上线的投顾服务包括四个组合,投资者可以依据自己的风险偏好和投资需求选择最佳投顾组合。买方投顾在国内正在得到越来越多投资者的青睐,作为首批试点机构之一,南方基金作为先行者将勇于创新、敢于探索,继续做好投资顾问的整体服务以及投资者陪伴,力争为投资者持续创造价值。

注:数据来源:南方基金,2020.1.1-2020.12.31,盈利客户占比=正收益客户数/持仓客户数,复投金额占比=复投交易金额/复投客户总投资金额,留存率=持仓账户数/累计服务账户数,盈利占比为历史统计数据,不代表个人投资收益,过往盈利数据不代表未来盈利表现,南方基金不对投顾组合的盈利能力进行任何保证。

风险提示:南方基金承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理投顾账户的资产,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。投资者进行投资存在本金亏损的风险。投顾业务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。南方基金提醒投资者投顾业务及基金投资遵循“买者自负”原则,在决定参与投顾业务并选择投资组合策略后,投顾账户相关损益由投资者自行承受。