监管牵头“封杀”虚拟货币炒作 多银行发声切断支付渠道

本报记者 张漫游 北京报道

面对虚拟货币炒作行为，中国人民银行再次释放强监管信号。

6月21日，央行官网发布消息称，近日，央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务问题，约谈了部分银行和支付机构，要求其切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

随后，多家银行发布公告称，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，并将进一步加大排查和处置力度。

多种虚拟货币行情应声大跌，截至发稿，狗狗币跌幅已超过20%，比特币跌幅将近8%。

多银行表态“围剿”虚拟货币炒作交易

央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

同时，央行有关部门指出，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

金融科技专家苏筱芮表示，在当前的虚拟货币交易模式中，设立在境外的虚拟货币交易所通过C2C模式绕过监管，银行、支付机构不经意间提供了支付渠道，难以识别个人账户中资金的真正来源与流向。在监管进一步细分禁止事项后，平台方被提出更高的管控要求，依托虚拟货币火热行情而冒头的各类违规行为，也将无所遁形。

随后，《中国经营报》记者注意到，多家银行发布公告，响应监管方向。

如中国农业银行发布的声明称，该行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。

中国建设银行在公告中指出，任何机构和个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值以及提现、购买或销售相关交易充值码等活动，不得通过在该行开立的账户划转与虚拟货币交易相关的资金。

中国工商银行表示，任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。