监管持续强监管态势 5家银行被罚3.66亿元

本报记者 张漫游 北京报道

近年来，监管对金融机构持续保持强监管态势，对各类违法违规行为“零容忍”。

继银保监会公布了2020年行政处罚情况后，5月21日，中国银保监会又披露了近期严肃查处的一批违法违规案件，并对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行（中国）有限公司等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。

《中国经营报》记者梳理发现，此次银保监会对5家金融机构的处罚主要聚焦在理财、违规发放贷款及房地产等方面。

银保监会方面指出，监管对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。

记者注意到，5月20日，银保监会公布的2020年行政处罚情况显示，报告期内，银行业重点查处领域就包括违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为。

某城商行管理层告诉记者，从处罚中可以看出，监管层持续落实银行机构、非银机构市场乱象整治，做实各项“回头看”工作，尤其在理财业务、同业业务、表外业务方面，严格督导各机构执行整改计划。

银保监会数据显示，2020年，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型，处罚责任人员4554人次，作出警告4277家次/人次（警告机构328家次，警告个人3949人次）；罚没合计22.75亿元（罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元）；责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消（撤销）任职资格161人次，禁止从业312人。

2020年，全系统处罚责任人员数量较2019年增加约30%；处罚责任人员数量与处罚机构数量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“关键少数”，重点追究金融机构管理层尤其是高级管理人员的责任，通过追责到人，强化压力传导，倒逼机构加强风险管理，切实履行风险防控主体责任。

“十四五”规划提出金融安全战略，要求健全金融风险预防预警，守住不发生系统性风险的底线。

银保监会表示，下一步将按照业务实质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理。

普华永道中国北方区金融业主管合伙人朱宇告诉记者，2021年，部分银行机构的公司治理与管控仍有待健全完善。“我们建议银行机构应持续加强风险合规意识，提升银行内部治理以及管理水平，守住防范化解金融风险的第一道防线。”

（编辑：朱紫云 校对：颜京宁）