互金乱象丛生 沪证监进行专项整治

【中国经营网综合报道】上海证监局已于上周末向辖区内机构下发《关于做好互联网金融专项整治工作的通知》(下称通知)，对证券期货经营机构(下称证期机构)整治工作及重点排查内容进行了部署。

互联网金融犯罪大案频发

据经济参考报报道，近期以来，“中晋资产”“e租宝”“泛亚”“上海申彤大大”等社会危害性较大的案件频发。不少金融领域打着创新幌子进行的违法犯罪行为，导致大量投资者血本无归，甚至因此诱发社会稳定风险。

不少网民称，金融犯罪大案，尤其是互联网金融犯罪大案频发，与投资渠道狭窄、投资者教育欠缺等有莫大的关系，但法律不完善与监管不到位更难辞其咎。包括非法集资在内的金融犯罪大案影响极其恶劣，必须进一步填补立法空白，强化监管合力，让投资者不再“受伤”。

监管层对互金活动的专项整治细节逐渐落地

据《21世纪经济报道》报道，监管层在列明的五项整治重点中，明确提出期货公司参与P2P投资或设立、参股P2P平台为非法活动;同时网上开户、基金网上销售以及跨界资产管理业务中，私募产品的线上发行、嵌套、拆分、转让收益权等活动也被列为整治重点。

业内人士指出，此次监管层明令禁止期货公司参与P2P活动，而并未对券商、基金做出限制，其原因在于已有较多机构参与了P2P平台的参股投资，因此一刀切的清理存在难度;而另一方面，对于私募产品线上拆分、销售整治要求的明确，将进一步对从事此类活动的平台带来影响。

此外，由于《通知》对于非持牌类机构的互金活动，仍然归属给地方金融办和工商部门等非专业监管部门，这或给此类互金活动埋下风险漏洞;而分析人士认为，当下需要解决的仍然是主体监管亟待升级为行为监管。

期货公司禁营P2P

根据安排，共有与证期机构有关的以下五类互金活动将成为整治重点。

一是证期机构利用互联网开展非法活动;二是证期机构利用互联网开展业务不规范的行为;三是证期机构与未取得相应资质的互联网企业进行合作的行为;四是证期机构与互联网企业合作开展业务中的不规范行为;五是证期机构通过互联网开展资产管理业务不规范和跨界从事金融业务的行为。

值得一提的是，在被监管层认定的“证期机构利用互联网开展非法活动”中，有三项均与禁止期货公司从事P2P活动相关。

即“期货公司以自有资金投资P2P平台销售项目”、“将期货公司资管产品放置P2P平台拆分销售”、“期货公司参股投资或通过子公司设立平台三类行为”均成为同场外配资“并列”的非法活动。

有市场人士质疑，监管层缘何只对期货公司的P2P生意进行限制，而对券商、基金经营互金平台的现象未作安排。

各地P2P整顿进行时

有接近北京市金融办人士介绍，北京市金融办已经制定了互金平台整顿方案提交市政府讨论，但暂未有进一步消息下发。各区的金融办也在按照国务院4月份下发的打击非法集资文件要求排查风险。亦有相关人士称，更进一步的行动将在端午节后开展。

“我们已经开了协调会，但省里的清理整顿方案还没下发。我们已经做了相关的整顿方案，但现在还不便公开。”江浙地区一位地方金融办人士介绍。

该人士还表示，方案报备后关键在于排查，毕竟企业设点情况不一，财富公司在地方不一定开立基本账户等，而任何网页都可能存在借贷推荐链接，防不胜防。如果时间有限、督察组业务不熟，后期清理整顿效果可能会大打折扣。

一家券商系互金平台人士表示，近期暂未收到相关摸底通知，不过今年以来已经三次向相关监管部门和地方金融办汇报业务模式，并获得肯定。

(中经新媒体)