票据风险重大案件频发 央行将牵头筹建票交所

【中国经营网综合报道】近年来，票据风险重大案件频发，引发市场高度关注。内部人士透露，央行正在与商业银行沟通，或牵头筹建票据交易所。通过推进电子票据与加快纸质票据电子化进程，建设统一的票据交易所。据悉，央行早在去年就开始调研论证建立全国统一的票据交易所，已召开了多次会议，计划最快是能在年底落地。

央行将牵头筹建票交所

据香港万得通讯社综合报道，今年以来，票据市场已发生3起票据窝案，累计涉案金额达56.7亿元，监管部门对于银行票据业务的排查整顿风暴力度也是空前的。据报道，多位票据行业人士近期表示，央行正在与商业银行沟通，或牵头筹建票据交易所。

据21世纪经济报道，多位票据行业人士近期表示，央行正在与商业银行沟通，或牵头筹建票据交易所。初步的方案是“票交所”将按照公司化、市场化的方式运营，由央行主导，多家商业银行参股联合组建的形式。

去年，央行就开始调研论证建立全国统一的票据交易所，已召开了多次会议，计划最快是能在年底落地。最近的一次沟通会于5月10日在工行召开，有近十家商业银行参与。会上主要商讨各商业银行的入股意向，是否入股，各家银行也在内部论证阶段。

中国证券报此前报道称，监管部门对于银行票据业务的排查整顿风暴力度空前。各商业银行自上而下的自查正紧锣密鼓进行，部分商业银行目前已全面暂停票据业务，另有部分商业银行仅有电子票据业务正常开展。

知情人士透露，此次监管层排查重点在于贸易背景审查、票据交易行为规范及内控管理，并要求重点排查同业户、通道业务等高风险模式。

央行、银监会已于4月底联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(简称“126号文”)，拟对票据中介的情况进行全面摸底，研究确定其功能定位和业务范围，出台行业规范制度，并对非法票据中介活动进行治理。

126号文称，部分票据业务发展不规范，部分银行有章不循、内控失效问题已经引发系列票据案件，造成资金损失，业务风险不容忽视。银行应于2016年6月30日前，全系统开展票据业务风险排查，对存在的风险银行，立即采取有效措施堵塞漏洞;银行应于7月15日前，将风险自查情况同时报送央行和银监会。这是两大金融监管部门今年第一次联手就票据业务发布通知。今年1月，银监会曾下发《关于票据业务风险提示通知》。

今年以来，票据市场“黑天鹅”事件不断爆发。4月份天津银行爆发了7.86亿票据案，加上1月的农业银行39.15亿票据窝案、中信银行9.69亿票据风险事件，3起票据案件累计涉案金额达56.7亿。

“票交所”股份构想

据21世纪经济报道，就票据交易所的设立，上海市金融学会票据专业委员会肖小和等人也曾发表多篇文章，对设立的票据交易所的建设方案和实施路径等做过深入的分析和研讨。

文章中建议，票交所应建设成全国统一“互联网票据交易”的综合性金融服务交易所，应由央行主导。可考虑采用股份制的方式构设，入股方式可分为投资入股和政策入股两种。央行可采用政策入股方式，并占控股地位，而国有及股份制商业银行、城商行、农商行以及农信社等可采用现金投资入股的方式。

一家股份制银行人士表示，票交所将采取公司化、市场化的运营方式，初步方案注册资本金为10亿元。目前央行正在和国有五大行，及兴业、平安、招商、民生、中信、浦发等主要商业银行沟通入股意向。

至于票交所的性质，也还存在一定的争议。如果说定义为非金融机构的话，银行直接入股可能存在一定障碍，需要监管部门特批。据悉，银行是否入股也还在内部研究论证中。

票交所的建立是一个复杂而系统的工程，肖小和等人也建议，可以采取逐步实施的路径。比如，票交所可以先开展银行间票据二级市场交易，然后再开展银企之间的各项票据交易。或者先开展全国性电子票据交易，再推广纸质票据交易。

根据肖小和等人的设想，票交所主要依托互联网IT信息技术，通过与监管机构、商业银行及其他有关部门进行业务及信息系统的对接。一方面，实现票据业务全生命周期的竞价与撮合交易，简化交易流程、建立统一的交易规则;另一方面，实现整合票据市场交易信息、风险信息、研究信息及监管信息资源，形成全国票据资源的“大数据”，为央行货币政策决策、为商业银行票据经营及业务创新提供支持。

因此，票交所将设计客户准入、业务授权、业务审核、交易竞价与大宗撮合、产品管理、票据托管、信息挖掘等基本业务规则。

(中经新媒体)