前不久,嘉实财富在第五届智能金融国际论坛暨2020金融界“领航中国”年度盛典评选中,凭借卓越的资产配置服务能力、严谨的风险控制体系以及先进的投资顾问服务水平荣获了“杰出财富管理”大奖。嘉实财富作为国内买方代理模式的先行者,在2012年就开始推行买方代理业务,并于2019年首批获得投顾资质,一直致力于探索以“买方代理”为理念的投顾服务,助力投资者们的财富增值。

在第五届智能金融国际论坛暨2020金融界“领航中国”年度盛典中,嘉实财富总经理陶荣辉受邀出席,并在盛典的“新势力 "决胜买方投顾”圆桌论坛上发表演讲。当谈到如何在“投”和“顾”两方面为投资者提供投资价值时,嘉实财富总经理陶荣辉表示,一些投资者容易混淆资产管理和财富管理的概念。资产管理更像是“制造业”,关注产品本身的收益;而财富管理更偏向于“服务业”,不是以“始”为“终”,而是以“终”为“始”,更重视结果的管理而非过程的管理。

陶荣辉认为,财富管理追求的终极目标是令投资者满意,好的财富管理机构会从投资者的角度出发,考量客户的需求究竟是什么。在进行偏股权益资产投资时,投资者通常追求较好的业绩回报,而财富管理机构的职责就是根据投资者的投资需求和风险承受能力,为其提供相应的解决方案。除此之外,“投顾”中的“顾”比“投”更重要,从以往经验来看,行为管理是“投顾”帮助投资者力争实现财富增值的一大重要方式。

在嘉实财富看来,买方投顾的核心是客户利益至上。很多人认为买方投顾就像“开药方”,开展买方投顾的机构就像“开药方”的“医生”;嘉实财富认为,“医生”开药应该以“药物”是否有实际疗效为唯一准绳,如果“医生”自家产的“药物”确实有效,则该药也应被纳入“药方”。嘉实财富的经营理念就是在全市场范围内为投资者挑选合适、优秀的产品,力争成为代表客户利益的“生息资产甄选专家”和“二级市场专业买手”。

在未来,期待嘉实财富能够继续在财富管理道路上砥砺前行,陪伴广大投资者们一起成长,实现共赢。