2022年8月23日，大家人寿、国际信托与资产规划学会(The Society of Trust and Estate Practitioners，以下简称STEP)与普益标准在北京举行战略合作发布会，共同探索保险金信托的社会财富管理与资源配置功能，通过为独立代理人提供专业培训，更好地满足公众高品质财富管理服务需求。这是STEP首次与国内保险公司合作，标志着大家人寿独立代理人向专业化、职业化再迈进一步。

保险金信托指委托人为保护、传承和管理财富，将人身保险合同的相关权利及对应的利益和资金等作为信托财产，按保险约定直接将相应资金划付至对应信托专户。2021年以来，因兼具人身保障、资产增值、资产隔离和个性化传承功能等优势，高净值人群对保险金信托业务需求大幅增长。由于需要具备一定的知识储备，该业务对保险代理人的专业能力提出不小挑战。

2022年5月，北京市金融监管局会同人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，明确提出探索引入STEP等知名财富管理行业认证体系，打造具有国际竞争力的财富管理从业人员队伍。

STEP是家族信托和财富传承规划领域的全球性组织，也是该领域规模最大、最有影响力的专业机构，权威性得到多国政府和国际组织的广泛认可。STEP目前在104个国家及地区拥有110家分支机构，有超过2.2万名注册会员(正式会员1.4万名)，其成员由各行各业专业人士组成，主要包括律师、会计师、税务师及银行、保险公司和信托公司的财富管理及家族信托从业人员。

普益标准是STEP在中国大陆地区的独家代理机构。此次合作达成后，普益标准将贯彻自己的教育理念，向大家人寿独立代理人学员提供为期6个月的线下培训和考试。经过层层选拔，大家人寿首批40位独立代理人将参与此次培训，结训学员可推荐为全球认证的STEP会员，为更多有需求的客户提供保险金信托服务，从而弥补国内保险行业在信托领域专业认证的空白。

大家人寿总经理郁华表示，大家人寿在商业模式探索、业务创新、管理机制方面充分发挥后发优势，走差异化竞争之路。面对国际国内经济金融环境的不确定性，财富管理市场格局和客户需求的变化，大家人寿将抓住市场机遇，开拓高端客户市场，走专业化发展的道路。

“保险金信托作为一种家族财富管理工具，已经发展的非常成熟。”大家人寿个险总监王刚指出，信托是为高净值客户开展财富规划的核心工具，信托与保险及法律工具的有效结合，能够在很大程度上满足高净值客户多元化财富管理需求。服务高净值客户的保险代理人，在精通保险产品的同时，也需要学习掌握信托、法律、税务以及资产配置的基本知识原理和应用。目前大家人寿已经有保险金信托业务实现落地。

STEP China联席主席李宪明表示，与大家人寿的战略合作，是STEP在中国发展的有益尝试。以保险金信托业务为切入点，通过对相关业务知识的系统学习，将为保险金信托从业人员带来高品质学习内容、国际化视野，助力行业人才培养和高质量转型发展，为学员从事相关业务工作奠定坚实基础。

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授表示，在长期的研究咨询和教育培训服务中，普益标准形成了财富管理人才培养的“三维模型”和“五化”培养模式。在人才培养的教育理念上，普益标准一向认为教育的过程是沟通和服务。在与大家人寿的合作中，我们将继续秉持这样的教育理念，把合作推向更深更广的空间，为中国的财富管理市场、为家族财富传承的事业，贡献一份力量。

近年来，受疫情及宏观经济形势影响，我国寿险业进入深度转型期，保险代理人首当其冲，如何围绕新时代人民群众更高品质的风险保障、财富管理需求提供专业化服务，成为保险代理人转型的关键。大家人寿启动独立代理人模式以来，着力破除组织层级，坚定建设“专业化、职业化、数字化”代理人队伍。2022年1月推出面向高素质新人的“星河计划”， 通过校企合作开展“三年五证”(三年考取健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师和金融资产管理师五个证)专业资质认证。

本次合作是大家人寿面向绩优代理人及MDRT(百万圆桌论坛会员)、为满足差异化客户需求推出的又一专业提升培训，计划在未来3年时间内培育出300位“高知、高能、高产”保险金信托专家，为客户提供高品质的服务和产品，全面践行保险行业高质量发展。(以上图由大家保险提供 授权给中国网财经使用)