在交易所的OTC平台上，交易所作为中间媒介，也能够在最大程度上维护交易双方的利益，减少欺诈行为的发生，大大降低交易的风险，规避和筛选不良商家是交易所的责任。但由于历史原因交易所难免会0门槛，吸引大批不法的商家入驻。商家带着不法渠道的钱，在交易所中和用户交易。

据笔者了解现实世界中的不法渠道的“钱”，要走几遍才能变成合法的钱。

简单的说就是必须以某种名义把钱(大多数情况下是把钱储存在银行卡里)储存起来，再通过一连串的交易或转账，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机关也会将一定金额(法律规定界限)呈报给主管机关。

近两年，随着数字货币和黑灰交易的广泛传播，使用数字货币的洗钱规模也在全球范围内上升。也使得黑灰交易披上了区块链的外衣，使它们具有分散和点对点转移的隐匿特征。

在网上搜索otc，希望新入场的区块链投资用户，也对各家交易所的otc渠道做了一些简单的了解。

交易所中的灰钱，一般可分成诈骗款、资金盘的出逃资金等。了解下来最可怕的后果觉得还是你辛苦炒币赚来的钱，想转成法币的时候，碰上的商家是灰色商家就可能被冻卡、资金可能也永远出不来了(关键是你解释不清楚的)。我觉得这个和长期平台纵容不法商家有关系，有些问题会一直的存在。

不过，币安的T+1策略可以再次减低这个概率，因为T+0 情况下，对于不安全的资金很容易快速转移，T+1则是拖延了时间。

T+1的策略可以让黑商在下手之前有顾虑。黑商最终要变现，这是无法改变的事实，时间就是金钱和声明，所以T+0的平台肯定是黑商的首选。

而T+1的策略，黑商在24小时之内即使卖了币，钱也没法直接到账，需要等24小时才可以提现，这24小时可能发生很多事情，会让黑商备受折磨。

结果是，没有实现T+0且安全措施不强的交易所很可能成为黑钱的重灾区!

希望区块链投资的用户，都能确保自己的资金安全!