通过金融行为学数字化分析 助力投资者作出明智之选

2018年12月20日 —蚂蚁财富联手施罗德投资宣布推出“投资性格测试”，是一个将行为金融学与投资教育相结合的数字化工具，使中国投资者能够更好地了解自身个性对投资的影响。

投资性格测试由施罗德投资研发，并由蚂蚁财富为中国投资者量身呈现。目前，这项测试服务已经上线支付宝平台公测，前期面向部分用户开放。

两家公司在数字化分析领域这一创新合作，旨在共同服务投资者，助力其专注于长期投资目标。

测试会分析用户的投资性格、优点和缺点，而所得的信息将有助他们作出更明智和全面的投资决策。此举印证了施罗德投资致力于与本地伙伴合作，以定制符合当地需求的服务、解决方案和信息。

施罗德投资亚太区首席执行官李定邦表示：“施罗德投资深明投资者教育的重要性。我们很高兴与蚂蚁财富合作，为中国的投资者提供投资性格测试。我们相信，这个把行为金融学与投资教育集结于一身的数字化工具，能有效率地提升投资者的金融知识。通過是次合作，以及我们在这个领先的数字平台上推出的创新方案，我们致力成为投资者在其长远投资历程中值得信赖的专家。”

蚂蚁财富金融机构战略合作部总经理张宇表示：“技术+开放是蚂蚁财富一直秉承的理念，在面向行业开放、合作的道路上，我们希望携手全球优质的行业伙伴，共同为用户提供普惠便捷的服务，创造更多价值。此次联手施罗德投资推出的投资性格测试，帮助投资者更好了解自身，与蚂蚁财富提倡培养用户长期稳健投资理念一脉相承。”

施罗德投资中国业务总裁郭炜说道：“自1994年开始，施罗德投资已不断演变，以迎合中国金融市场的发展和投资者的需求。我们因应投资者对多样化投资的需要，在2017年透过基金互认计划推出一项亚洲多元化资产收益策略，并与蚂蚁财富等线上平台紧密合作，使中国投资者能够以数字化方式接触此投资产品。我们很高兴能够深化与蚂蚁财富的合作，共同推出这个投资性格测试。我们相信，透过研究心理对投资决策的影响，并与投资教育相结合，这个数字化工具能有效地提升投资者的投资知识。”

测试的核心是一个分析工具，它可以区分用户为4类投资性格。测试结果亦会顯示用戶會对9项行为特征的偏向程度。在完成测试后，用户还可以通过支付宝及其他社交平台与親友分享他们的测试结果。

关于蚂蚁财富

蚂蚁财富是蚂蚁金服旗下的移动理财平台，成立于2015年8月18日，前身为“蚂蚁聚宝”，2017年6月14日，品牌正式升级为“蚂蚁财富”。蚂蚁财富致力于让人人都能享受平等、可信、简单的理财服务。目前，用户通过支付宝入口、或登陆蚂蚁财富客户端，就能实现余额宝、定期理财、基金、存金宝等各类理财投资，同时还可获得财经资讯、市场行情、社区交流等服务。

同时，蚂蚁财富还以“财富号”等为载体，开放以人工智能技术为代表的金融科技，通过用户连接、用户画像、营销等一系列工具，帮助金融机构建立直接触达和服务用户的自运营平台，提升财富管理品质与效率，让用户获得更定制化的理财产品和服务。

目前，蚂蚁财富累计登陆用户超过5亿，平台代销公募基金产品超过4000只，合作的基金公司有110多家，是全国领先的移动理财平台。

关于施罗德投资

作为全球投资管理公司，施罗德投资致力于帮助全球各地的机构、渠道及个人投资者达成目标、实现抱负及为未来作好准备。世界不断变化，客户的需求亦随之改变。因此施罗德投资一直顺应时代进行调整，并持续专注于客户最重视的价值。

凭借丰富的经验及专业知识，施罗德投资汇聚人才及数据，以发掘主导未来的趋势。这为施罗德投资带来独特的视角，令其始终怀抱高确信度进行投资。施罗德投资以创造可持续的回报为目标，深受客户信赖，为客户管理的资产总值达4,494亿英镑(5,082亿欧元/5,933亿美元)(资料来源：施罗德投资，数据截至2018年6月30日)。施罗德投资初心不改，将继续致力为客户和社会建筑繁荣的未来。目前派驻在全球六大洲的超过4,700名优秀专业人才均为实现此目标全力以赴。

施罗德投资是一家注重本地化管理的全球企业，他将客户需求作为一切的核心。历经逾两个世纪、七代人的不懈努力，施罗德投资不断成长、发展专长，且始终以客户需求及利益为先。

施罗德投资于1994年在上海成立其第一个中国的代表处，并在2005年与交通银行合资成立基金管理公司(交银施罗德基金管理有限公司)，以满足投资者对基金投资的日益需求。2007年，施罗德投资开始通过外资银行的QDII配额为其客户提供海外投资机会。2008年之后，施罗德投资受托为内地一些官方的投资机构做海外投资管理，后随着保险机构海外投资在2015年进一步开放，施罗德投资与更多大型保险公司有了紧密的合作，并已成为其海外投资及环球资产管理的负责人。施罗德投资通过其合资公司也为中国内地投资者提供了海外投资机会。2017年，施罗德投资在“内地与香港基金互认安排”下推出以亚洲为主的多元化资产收益基金。2018年，施罗德投资在国内推出其首只私募基金，此举进一步表明其将会致力于创造合适的投资策略，以满足内地合格的高净值人士及相关合格机构投资者的个性化投资需求。

如欲了解施罗德投资集团详情，请浏览官网。

资料来源：施罗德投资，数据截至2018年6月30日。