讯为切实做好整治虚拟货币“挖矿”活动以及防范和处置虚拟货币交易炒作风险工作，兴业银行日照分行建立账户部门、业务部门、合规风险部门统筹合作的虚拟货币防范和处置长效机制，加强协同配合，全面落实各项工作部署，形成全方位全链条的监测防控体系，坚决禁止开展与虚拟货币相关的业务活动。

对科技部门提取数据涉及分行账户初步筛选出个人账务流水，经排查，开户手续合规，均提供开户证件原件并联网核查、人脸识别通过，后续结合账户交易资金及电话回访客户，上述账户交易均为购买纪念币、货币基金、外汇等正常交易，均已排除可疑。

结合打击治理跨境赌博和电信网络诈骗等工作要求，该行依托总行会计案防系统，以涉虚拟币交易关键字创建风险模型、推送异常数据，持续重点识别虚拟货币交易场所、场外交易商的收付款账户，督促相关部门和人员及时采取堵截防范及纠正措施，建立杜绝虚拟货币“挖矿”活动常态化管理机制。同时，严格执行客户身份识别制度，根据人总行《洗钱风险提示》(2021年第4期)中列示的风险特征，该行反洗钱系统目前上线四项虚拟货币交易资金监测模型，开展日常可疑案例集中监测工作：交易涉及往来对手众多、短期内账户交易频繁、24小时有交易以及资金网络中交易用途出现“充值某某币”，本季度暂未发现并报送涉虚拟币交易可疑案例。

相关模型后续将不断优化升级，特别是针对与美元挂钩的主流虚拟币设置监测模型，提高对虚拟货币交易风险识别敏感度，深入挖掘客户及其交易对手的交易链条，结合群众举报、新闻舆论等外部公开信息开展监测分析，经监测分析涉及虚拟币交易、洗钱或恐怖融资等违法犯罪的，及时提交可疑交易报告并配合做好后续跟踪。

结合日常消费者权益保护、打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等培训宣传活动，该行对内加强员工警示教育、防范识别虚拟货币及相关行为的辨别力和依法依规处置应对能力。对外线上线下宣传相结合，强化对金融消费者的宣传引导工作，向社会公众充分揭示虚拟货币交易炒作风险和惩戒法律责任，提醒社会公众严格遵守国家相关法律法规。

结合本次排查情况，该行将持续加强对账户开展滚动式全生命周期管理。在客户关系和业务存续期间，该行账户部门、业务部门、风险部门将基于自身职责持续开展客户尽职调查、账户使用、业务、合规风险监测，从监管部门、同业共享、公开报道、上市公告等渠道获取涉虚拟货币客户信息，注重加强对虚拟货币交易炒作及相关组织模式、交易方式、资金流向等的研究和案例剖析。对于防范虚拟货币风险不履职、未尽履职造成严重后果的，及明知或应知客户从事虚拟货币相关业务，仍为其提供账户开立、资金划转、清算结算、发放贷款、建立业务关系等，经调查核实将根据《兴业银行违规问责管理办法》对相关责任人、管理者进行责任认定和追究处理。