拥有房屋不仅仅意味着每月支付抵押贷款。这也意味着跟上许多相关费用，如财产税和房主保险。但是，虽然财产税由乡镇和市政当局决定，但房主的任务是将正确的保险范围落实到位。这可能会导致错误的世界。以下是一些应避免的此类错误。

1. 没有购买足够的保险

房主保险的一个重要特点是它提供重置成本保险。如果财产被毁坏，目标是为完全重建提供足够的重置成本。没有获得足够的重置成本保险是一个大错误，在发生重大灾难时可能会证明是毁灭性的，因此房主应该进行研究，看看他们需要多少保险。

2. 免赔额设置得太低

当谈到房主保险时，保费和免赔额往往呈反比关系。一个溢价是你将支付(每月或每年)有摆在首位的保险费用。一个免赔额是每个你的文件对相关政策的要求时，你将支付的口袋里出来的量。

一般来说，较低的免赔额意味着为房主保险支付更高的保费，反之亦然——更高的免赔额意味着支付更低的保费。一些房主选择较低的免赔额，这样他们就不必在灾难发生时花那么多钱。但这可能导致难以跟上的更高的保费成本。

现在，可能有一年完全不需要提交房主保险索赔。在这种情况下，承诺更高的保费可能意味着经济上的损失。

3. 安装安全装置时未通知保险公司

某些房屋功能可以降低保险费用。例如，安装警报系统可能会导致保费折扣，因为警报系统有助于保护财产并降低闯入风险。重要的是，房主让他们的保险公司知道他们何时做出可能导致储蓄的改变。

4. 不捆绑房主和汽车保险

并非每个拥有房屋的人都拥有车辆。但对于那些这样做的人来说，为房主和汽车保险使用同一家保险公司是值得的。通常，捆绑这些保单可以享受折扣(也就是说，为两者使用相同的保险公司)。

然而，情况并非总是如此，因此拥有车辆的房主也不应该假设他们会通过捆绑路线获得最优惠的价格。归根结底，无论是针对房屋还是车辆，在制定政策之前研究保险选择非常重要。

当财产遭受损坏时，拥有合适的房主保险政策可能会产生巨大的影响，因此货比三家购买保险很重要。与此同时，房主必须避免上述错误，以在财务上保护自己并避免在计划上超支。