中国网财经7月13日讯(记者 张明江) 近期基金代销机构频频被各地证监局开出罚单，被停止业务3个月至12个月不等，业内人士表示，第三方基金代销机构在强监管下或被重塑格局。

昨日(7月12日)，中国证监会北京监管局发布《关于对北京微动利基金销售有限公司采取责令暂停办理相关业务行政监管措施的决定》(以下简称“微动利基金”)，公告显示微动利基金存在多项问题，包括：一是未定期向投资人主动提供基金保有情况信息、及时提供对其投资决策有重大影响的信息，也未与投资人约定提供相关信息的方式。二是未在投资人购入基金前向其揭示所购基金的客户维护费水平。三是前台业务系统不具备提供投资资讯的功能，无法正常展示基金产品信息，未向基金投资人披露客户开户协议等相关文档范本、至少两种投诉处理方式、基金投资人自助服务的相关风险和防范措施等信息。四是未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入基金销售人员考核评价指标体系。五是财务状况较差，净资产为负值，自有资金投资于现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净值不足2000万元。六是公司发生实际控制人变更、持有5%以上股权的股东质押所持公司股权的情况，均未在5个工作日内向北京监管局备案。微动利基金被责令暂停办理相关业务3个月。此外，微动利基金总经理季长军也被出具警示函。

在前一天的7月11日，中国证监会北京监管局分别对北京电盈基金销售有限公司(以下简称“电盈基金”)、乾道基金销售有限公司(以下简称“乾道基金”)出具监管罚单。

中国证监会北京监管局公告指出，经前期现场检查，电盈基金在基金销售业务中存在五项违规行为：一是未向中国证监会北京监管局报告实控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股权被冻结等重大事项，长期隐瞒公司已无法正常运作相关情况；二是取得基金从业资格的实际在岗人数仅一人，长期持续不满足20人要求；三是不能确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，未建立符合规定的灾难备份系统和应急预案；四是财务状况较差，净资产为负值，不能满足日常运营和风险防范的需要；五是未及时向中国证监会北京监管局备案办公地址变更事项。电盈基金总经理曲馨月同时被出具警示函。

另一份公告显示，乾道基金在基金销售业务中存八项违规行为，主要包括移动端APP部分页面信息展示有误且不具备披露基金从业人员信息等功能，取得基金从业资格人员不足20人，未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益纳入考核评价体系，以及财务状况不佳，投资于高流动性资产的净值低于2000万元等。乾道基金总经理董云巍同时被出具警示函。

公告显示，电盈基金、乾道基金分别被暂停业务12个月、3个月。有业内人士表示，电盈基金实控人存在涉嫌刑事犯罪情形未通报，其被暂停业务12个月的处罚相当严厉，显示出监管对代销机构违规行为的零容忍态度。

更早之前的7月7日，西藏证监局也曾发布公告，喜鹊财富基金销售有限公司被责令暂停办理相关业务6个月。

公告显示，喜鹊财富在基金销售业务中存在多项违规行为，包括：一是未在业务许可证记载事项(法定代表人)发生变更之日起5个工作日向中国证监会换领许可证；二是前任总经理张健任职期间在北京融微通达科技有限公司担任经理(2022年3月离职)，未向西藏证监局备案；三是2021年12月和2022年1月在职人员中取得基金从业资格的人员分别为18人和17人，低于法定要求，未向西藏证监局报告；四是部分市场营销部、信息技术部门人员未取得基金从业资格。二、内部控制方面：一是前董事长离职，未对其开展离任审计；二是在合规风控人员未对私募基金销售准入出具专项合规和风险评估报告的情况下，销售私募基金产品；三是销售负责人和合规风控人员未对销售使用的基金宣传推荐材料进行内部合规审查，未出具合规审查意见；四是2021年度未开展监察稽核并形成报告。三、信息技术方面：一是未配备首席信息官；二是未根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练；三是未建立灾难备份系统；四是未开展对风险监测机制及执行情况的有效性评估。

过去几年基金成为投资者最喜爱的投资产品，第三方基金代销机构也如雨后春笋般涌现，尤其是理财子公司、FOF基金等新主体出现之后，2021年代销机构开始快速崛起，保有规模快速起量并形成规模。但“代销江湖”马太效应愈演愈烈，第三方基金销售机构更是面临入不敷出窘境。

据北京证监局公告显示，微动利基金财务状况较差，净资产为负值，自有资金投资于现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净值不足2000万元；此外，公告同样提及电盈基金财务状况较差，净资产为负值，不能满足日常运营和风险防范的需要。

近一周来，各地证监局已经对四家第三方基金代销机构及其管理人员开出罚单，而伴随着罚单，也陆续有公募基金公司公告暂停与上述代销机构合作。随着强监管和“代销江湖”竞争日趋激烈，基金代销行业格局或被“重塑”。