在金融行业普遍开展反洗钱的情况下，我国的洗钱活动开始向房地产、贵金属交易、艺术品拍卖、典当等特定非金融领域渗透。

在12月15日由复旦大学中国反洗钱研究中心主办的“2016第六届中国反洗钱高峰论坛”上，中国人民银行副行长郭庆平表示，“我们过去对这些领域好像关注得不太够，法律制度不太健全，现在看这方面问题其实是很突出的。”

也因此，郭庆平说，未来应该需要加强房地产、律师、会计师、贵金属等领域的风险监测，探索建立特定非金融行业的反洗钱监管制度。

“这个我们几乎是空白。现在正在抓紧，比如说贵金属，我们正在抓紧去做，房地产需要抓紧去做。”郭庆平尤其表示，文物也需要引起高度重视。

四大领域需重点关注

郭庆平特别提到四个需要重点关注洗钱风险的领域——金融细分行业洗钱风险问题、特定非金融行业洗钱风险问题、互联网金融业务洗钱风险问题、跨境洗钱风险问题。

今年是我国《反洗钱法》颁布实施十周年。郭庆平表示，这些年来中国已经建立起既立足国情、又符合国际标准的反洗钱基础法律制度;也已经建立中国特色反洗钱工作机制，比如反洗钱部级联席会议制度;建立起覆盖全面，运行有效的金融业反洗钱监管体系。中国在反洗钱国际合作领域，也发挥越来越重要的作用。

但是，反洗钱工作面临的外部环境正在发生深刻而复杂的变化，比如国际政治和安全形势不断演变，金融市场波动的风险加大，移动互联网、大数据、区块链等技术的普及应用在催生新业态的同时，也蕴藏着新的风险。

因此，反洗钱工作面临着新业态、新技术、新渠道的冲击。

比如，以互联网金融为代表的新型金融业态也为洗钱犯罪提供了新的渠道和方式。不法分子利用P2P网络信贷、金融互助、资产交易所等名义从事洗钱等违法活动。

电信诈骗、银行卡诈骗等涉众型犯罪不断翻新、升级，其犯罪收益与跨境洗钱活动相互交易，借助离岸账户、贸易结算、境外取现以及地下钱庄转移犯罪所得。

因此，也必须建立健全互联网金融重点行业的反洗钱监管制度。

郭庆平说，目前国际反洗钱标准呈现趋严、趋紧的态势。而且反洗钱的合规性和有效性受到双重关注，尤其是有效性，被提升到前所未有的突出位置。

“从合规性上看，你可能不存在什么太大的问题，能给你打满分。但是有效性是怎么样的呢?你到底破获了多少洗钱案件，法院部门到底判定了多少洗钱的罪，反恐怖融资你怎么做?”郭庆平说，有效性的挑战比较大。

从全球范围来看，反洗钱监管目前已经成为金融监管的重要内容。

复旦大学反洗钱研究中心的常务主任唐朱昌说，近两年，美国联邦机构针对金融机构150余起公开执法行动当中，有34起主要是针对反洗钱合规性，占比超过20%。中国某些金融机构因为不合规受罚的事情也不断增多。

2014年7月，法国巴黎银行因为反洗钱监管，被美国司法部等部门联合处以89亿美元罚款。

郭庆平说，对于监管机构来说，应该针对行业、机构、业务、产品等不同层次的洗钱风险，建立起风险评估机制，这是当前非常需要解决的问题。也就是说，不仅要发现问题，还要告诉被检查单位怎么改，怎么纠正问题。这对监管能力是非常大的一个考验。