本周观点:

上周国庆假期休市，再上周计算机板块小幅下跌1.23%，同期沪深300下跌0.68%，板块与大盘基本同步。在楼市调控加码背景下，政策宽松预期加强，部分资金也有望回流股市，我们预计市场短期有望震荡向上，细分领域重点看好计算机PPP、车联网和消费金融板块，个股重点看好恒华科技、天夏智慧、索菱股份、捷顺科技、康耐特等。

国庆假期，楼市调控政策加码，在经济下行压力加大背景下，PPP有望获得更多政策扶持，对于计算机行业而言，轨交信息化和智慧城市值得重点关注，首推天夏智慧。政府传统融资渠道受限，PPP大行其道；PPP模式唤醒智慧城市新活力，解决智慧城市资金来源、项目回款等问题；新型智慧城市强调互联互通，PPP卡位数据金矿，政府大数据潜力巨大，智慧城市PPP成主流模式，企业新一轮圈地不容错过，企业对智慧城市PPP的积极性明显提高；PPP不仅适用于基建、环保，智慧城市PPP项目加速落地。关注获取订单能力强、运营经验丰富、细分领域盈利模式清晰的大格局公司，重点推荐天夏智慧、易华录、中电鑫龙、银江股份、达实智能、高新兴、佳都科技、飞利信、数字政通等公司。轨交信息化从竞争力和弹性角度来看，受益公司主要包括达实智能、佳都科技、运达科技、银江股份、辉煌科技、思维列控、华铭智能、华虹计通等。另外，PPP模式直接推动基建投资，计算机板块广联达、捷顺科技是核心受益标的。(详见之前发布的智慧城市和天夏智慧深度报告)

LTE-V2V协议近日冻结，中国版智能网联汽车技术路线图有望近期发布，车联网无人驾驶板块有望再获关注。据报道，在美国新奥尔良炸开的3GPPRAN第73次会议上，LTE-V2X的V2V部分已经冻结，根据计划，LTE-V2X的核心协议将于明年3月冻结，商用步伐将加快。另外，清华大学教授李克强8号表示，工信部计划本月底公布中国版智能网联汽车技术路线图。在政策催化下，车联网有望成为下半年机会最大板块之一，看好车联网无人驾驶产业链，包括智能车机、智慧停车、高精度地图，环境感知、ADAS等方向，重点推荐索菱(车联网第一股，智能汽车潜在龙头)、捷顺(智慧停车龙头，有望与物联网、新能源汽车结合)、千方(V2X核心标的)、四维(无人驾驶龙头，芯片级解决方案)、中海达(高精度地图新锐，海洋信息化加速)。

本周发布消费金融行业深度报告，重点推荐康耐特等公司。国家战略升级，消费金融面临万亿蓝海市场。产业、金融资本广泛布局，行业爆发指日可待。行业竞争格局多足鼎立，银行系有望占先。互联网消费金融是趋势，场景和风控是关键。建议重点关注三类公司，银行系重点看好康耐特、生意宝等；场景类看好海立美达、奥马电器、新开普、世纪瑞尔等；风控类建议关注银之杰。(详见本周发布的消费金融深度报告)

板块方面，重点看好无人驾驶车联网、智慧城市、消费金融、云计算大安全、物联网、人工智能等领域；个股方面，中小市值重点推荐恒华科技、捷顺科技、易华录、索菱股份、康耐特、齐心集团、丰东股份、银信科技、中海达、汇金股份、东方通等，大市值重点推荐广联达、天夏智慧、四维图新、用友网络、绿盟科技、千方科技、东方网力、蓝盾股份、常山股份等。