随着金融监管政策出台以及国内金融市场动态变化，传统理财市场正在迎来巨变，许多投资者不得不随之转变财富管理方式，并积极寻求解决方案——加强自己的投资风险意识、提升对资产配置及规划的认知、找到更多满足自身投资风险偏好的财富管理平台等。

积累理财知识 提升多元资产配置意识

在全球金融市场波动变化的大环境下，每一位投资者更需要认清自己的真实风险偏好，加强风险辨识和管理的意识。惠金所始终强调分散化投资策略，并在实际投资中通过多元化资产配置来实现。随着市场变化，投资单一理财产品存在收益不确定的风险，而多元资产配置能够在分散风险的同时，帮助投资者实现收益最大化。

惠金所建议，投资者需要根据既有可用于投资的资金量、资金用途等情况，结合当下人生阶段的发展需求，合理进行投资选择和资产配置。一般情况下，投资者可将日常收入的结余资金分为备用金和投资资金两类来管理，其中投资资金可用于投资权益类产品、储蓄类、保险类产品等。并且，个人投资者的资产配置周期至少按照三个阶段划分：20岁至34岁期间为财富积蓄建立期，35岁至55岁为财富稳定升级期，56岁以上属于财富保值传承期。对于投资的主力人群，处于财富稳定升级期的投资者来说，需要考虑到两大维度配置资产：

首先，要维持自己和被赡养人的生活稳中有进，预留出应急准备金，根据自身的投资风险偏好，将低风险低收益、高风险高收益两种类型的投资理财产品进行混合配置。

其次，处于此阶段的投资者要为退休后保障生活水平不变提前做好准备，可以选择一定比例的权益类产品、另类投资品配置保障金。

优选大平台 满足稳健投资偏好

纵观各类新型财富管理平台，背景强大、专业度高的互联网金融服务平台正在日益成为许多稳健型投资偏好群体的重要选择。这类平台积极主动合规化发展，高度重视平台上资金安全和投资产品稳健度，并依托于其专业金融团队的实力，从资产遴选、资产风险识别到资产管理等全链条把关，使平台表现更为健康。

作为阳光保险集团旗下的互联网金融信息服务平台，惠金所一直把投资者权益放在首位，始终秉持“专业的人做专业的事”理念，以专业金融团队的资产识别和风险管理为关键依托，自2015年公司成立至今，惠金所旗下的线上个人投资平台(hfax.com)始终保持着100%安全兑付，0逾期、0坏账的健康运营纪录。目前，惠金所已经布局资金资产多样化的经营发展策略，通过不同领域资产类型，提供更多元化的投资理财产品及服务。

针对当下个人投资者需求及现状，惠金所建议，“个人投资者需要注重金融基础知识的积累，树立正确的金钱价值观和投资风险意识，有助于自己辨识稳健型投资服务平台及产品，进而选择专业的金融机构帮助自己实现财富保值与增值。”