比特币最严监管：建反洗钱和客户识别制度

比特币交易平台如何贯彻与规范“反洗钱”，一直是中国人民银行（以下简称“央行”）关注的重点。

近日，央行召集北京数家比特币交易平台召开通气会，并下发了一份征求意见草案（以下简称“草案”）。

草案要求，比特币交易平台必须建立三项制度——反洗钱反恐怖融资制度、反洗钱上报制度和客户识别制度。

值得注意的是，草案要求当用户首次在交易平台注册的时候，央行希望用户能够持身份证到平台所在地进行实际认证。对此，各平台普遍给出的反馈意见是，此项规定基本不可行。

“现场认证”开户者

今年2月8日，央行营业管理部对比特币平台明确要求：不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，将提请有关部门依法予以关停取缔。同时，各比特币交易平台暂停提币业务。

近日，央行又将一份草案下发给了各平台，其中要求，比特币交易所必须建立三项制度——反洗钱反恐怖融资制度、反洗钱上报制度和客户识别制度。

据了解，央行的这份草案除了将比特币交易所纳入《反洗钱法》的监管范围，还要求交易所确认客户身份并遵守银行业监管规定。此外，交易所还将安装用于收集可疑交易活动并向有关部门汇报的系统，央行将负责处理比特币交易所的违规行为。

供职于某比特币交易平台的刘伟（化名）对《中国经营报》记者透露，这份草案一共四页，主要是针对“反洗钱”的。其中比较特殊的一项规定是，当用户首次在交易平台注册的时候，希望用户能够持身份证到平台所在地进行实际认证。

“这项基本不可行，这也不符合互联网的趋势。互联网交易平台是全球范围内的，不可能让人家买张机票飞来飞去就为了开户。现在连证券开户也可以远程视频了，所以应该会有更好的解决办法。”刘伟称。

目前该草案还在征求各平台的意见与反馈，距离正式实施还有段时间。

“央行想知道这些草案对于平台来说能不能执行，所以先出意见稿，让大家讨论下，根据每家平台反馈的情况再进一步修改。但总体来讲是比以前更详细、有更细节的指引规范。”一位业内人士表示。

刘伟对记者称，除了“现场认证”这一点之外，其他都不是太大问题，实名制、提币标准的建立与反洗钱上报制度等，本来也都是平台打算做的。

对于“反洗钱”的要求，21世纪资本研究院研究员李维表示，强化比特币的反洗钱监管对比特币平台也是以中长期利好，因为合规性才是这个行业长期发展的根本保证，以此预防大事件、大风险的发生，避免决策层对该类平台进行“一刀切”。

目前，国内三大比特币交易所——火币网、OKCoin币行和比特币中国仍在限制提币。