“金融传销猛增，占投诉七成”

在人们的印象里，传销通常都在线下进行，严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段。但随着互联网迅速发展，传销组织的形式也在不断变化，出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点。而近年来，金融传销已经日益成为民间公害。中国反传销联盟会长凌云告诉《中国经营报》记者，中国的金融传销现在泛滥成灾、形势严峻。“现在，我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％到80％都是金融传销。”

《中国经营报》：近期，一些由传销参与者引发的热点事件不断出现，有关部门亦频频发声。这是否表明国内传销已经到了一个标志性阶段？

凌云：据我们掌握的情况，目前国内的传销已经演变到主要以资金盘为主，且已经泛滥成灾，一次比一次重大，已经到了触及社会底线及政治红线的地步，形势非常严峻。提出这一观点的原因在于，过去两年来，国内的传销行业从之前的“异地＋实物＋多层次”传销模式，快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，且基本无传销实物，不强制依靠发展下线及多层次老鼠会的“金融传销”模式。

我们去年在金融传销发展早期时，曾经发布过国内传销资金盘（金融传销的另一种通俗提法）的统计通报，当时就有2000多家。后来没有再进行统计，因为这些资金盘发展非常快，每天都有几十个不同的金融传销盘新冒出来，你根本统计不过来。

根据公安部门反馈给我们的情况，目前国内的金融传销，涉案金额一般都在几亿元以上，稍微大一点的，动辄都是百亿的体量，且参与者有几百万人，甚至过千万人。这两大案件特征，跟两年前查处的传销案，涉案标的绝大部分在1亿元以下，人员百人或上万人，有很大区别。

《中国经营报》：我国目前已经有多个打击非法传销的法规，如国务院2005年出台的《禁止传销条例》等，你也参与了国内正在积极推进的《直销管理条例》《禁止传销条例》及打击非法传销的立法进程，但为什么传销问题仍然发展到如此严重的地步？

凌云：这有几个层面的问题。一是部分地方公安机关特别是县级公安机关，对涉众型经济犯罪的查处有所顾忌，如果只是县级公安机关出面查处，反而可能引发金融传销参与者从国内各地快速集聚到该县“维权”，造成群体性事件，所以通常以劝导离开为主，不引火上身。

二是金融传销的主要或集中注册地的公安机关，可能出于给当地金融业或企业营造一个好的营商环境考虑，对所在地的金融传销企业的已经反映出的问题，处置不力。

三是目前国内各地公安机关对金融传销的打击，面临互联网下的遁形新挑战，通常都难以连根拔起，打不掉金融传销的根，即使拔掉，这些金融传销及其参与者又会换一个名目，很快再次“活”过来。

四是现有的打击传销条例及法律法规，已经远远不能适应新形势下打击非法传销需要，甚至连对“传销”这一词的定义都是模糊的，譬如目前的多层次传销认定标准是，要达到3个层级，要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准，因为现在互联网下的金融传销根本不用去拉人头，更不用做到3个层级或更多的层级，也不用拉下线，只是通过微信圈或其他网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。按照此前已有的法律法规，地方公安机关要查处目前的金融传销，很难找到对应的查处依据。

《中国经营报》：关于完善监管机制这一块，目前都存在哪些问题，你有哪些建议？

凌云：目前国内的《直销管理条例》《禁止传销条例》及打击非法传销的法律法规都是严重滞后的，尽管近年来各方一直在积极推进相关立法，但进展缓慢。

譬如《直销管理条例》《禁止传销条例》的修订，主要是直销企业在极力推进多层次传销的合法，但预计国家出于安全角度考虑，不会在这一条款上做出让步。

我们注意到一个很有意思的现象，就是最近两年来，一方面有国家直销牌照的直销企业，也多明暗从事一些非法传销的事宜；另一方面，金融传销对有牌直销企业，构成了很大威胁，因为这些有牌直销企业的参与者，相当一部分转身做金融传销去了。

在此压力下，一些有国家直销牌照的直销企业也采用一些明暗措施，做一些金融传销事宜。

现在对非法传销监管不足的原因在于，商务部基本只管发牌，工商负责对工商企业进行日常监管，公安负责对刑事案件进行打击。但在实际监管中出现了严重问题，直销牌照从来没有因为违规被吊销的，没有退出机制、惩罚不力；工商部门在合法工商执法后，通常没有足够的人力物力去介入企业的日常运营，对成堆“皮包公司”监管出现真空，也难以对其在互联网上的业务展开核查。公安部门则无法在案件爆发前，介入调查或处置。

现有的金融传销，基本上都是不公开的，不出问题，很难被查到，更难以监管。

《中国经营报》：你对如何打击金融传销有什么好的意见或建议？

凌云：现在的金融传销或传销资金盘的商业模式已经发生了根本性变化，监管和打击措施必须要尽快做出相应调整，否则公安部门在随后的打击中，很难找到认定其为传销的法律条款或标准。

其次，现有的非法传销组织者的犯罪成本太低，轻一点的才判2年至3年，最严重的才10年有期徒刑，事实上现在的资金盘动辄就是几亿到几百亿，快速敛取资金后转移掉，即使入牢几年，表现好点减刑等，出来仍然几亿元、几百亿元身价，值得很多人去冒险。

更重要的是，目前国内对非法传销缺乏一个统一的曝光平台，金融传销在一个地方被公安机关或工商部门查处了，在其他地方不受任何影响，监管信息未联网，也没有统一的扣分机制或曝光平台，监管就会出现很多漏洞。