【中经实时报】云南警方调查第二例大型互联网金融案件

本报记者 刘腾 昆明报道

去年7月，云南发生的泛亚金融交易所事件因涉及金额400亿元而震惊整个金融界，此案现在仍在审理中。尽管此事余音未消，最近，又有云南昆明和保山两地的投资者透露，云南警方正在调查该省第二个大型互联网金融案件，投资者主要分布在昆明和保山等地。

“光是保山的投资者就有1400名，加上昆明和其他地方的，投资者至少超过2000名，应该算是云南第二例大型互联网金融案件了。”一位昆明投资者这样评论。

涉案企业聚源金融的官网显示，该融资平台一年多来融资3.26亿，但除此平台外，还有另外两个公司也牵涉其中，有当地投资者表示，涉案金额可能达到8亿元。

《中国经营报》记者采访证实，云南警方在保山和昆明此前拘留了十几名涉案人员，其中有几人取保候审，其余大部分尚在控制侦查之中。

警方拘留十几名涉案人员

据了解，今年6月，保山警方拘留了聚源金融在线有限公司(以下简称聚源金融)的负责人和相关人员，而在此之后，警方在保山和昆明相继拘留了十几名人员。这其中，包括聚源金融的控制人余潇以及新众筹公司的控制人徐维普。

根据聚源金融在线的官网，该公司使用的互联网金融牌照来自深圳永昌金融服务公司，后者成立于2015年3月30日，法人代表是杨军成。

据知情人介绍，聚源金融和老众筹、新众筹三个融资平台有着业务上的联系，都从事着P2P业务，其间的债务互相拆解。

2015年12月起，平台出现提现困难，聚源金融发布公告说年终结算和银行系统结口问题。与此同时，聚源金融还在发布大量短期大额融资包，此时部分项目到期没有还本。2月1日，聚源金融在平台发布公告：7个项目(融资额最大，占到全部项目80%以上)延期还本。

2月17日后，部分投资者收到通知到公司签延期合同，投资者认为，不仅合同不规范，做为担保公司的丙方也没有出现，没有注明到时无法还本金的违约责任，因此多数投资者没有签字。

多名投资者称：“按照当初融资合同，项目出现逾期付息，平台用收取的项目融资额20%保证金预付，逾期1个月，担保公司预付本金和利息，但是至今，大部分投资者并没有收到12月以来的到期本金和逐月利息。”

而自聚源金融资金链出现断裂迹象以来，发生了多起投资人聚众堵门的事件，最后导致三家公司的相关人士被警方调查。

记者致电保山市公安局经侦大队，对方办公室一位人士称对聚源金融案件知道一点，但是具体不清楚。随后记者致电保山市隆阳区(保山市市区即为隆阳区)公安分局经侦大队，对方表示，聚源金融拘留的人士由已经成立的专案组来处理，目前专案组对案件正在进一步处理中，需要等专案组结果出来，才能给外界一个统一的答复。

聚源金融平台涉及金额超过3.26亿元

聚源金融官网显示了这家公司的历史。该公司的主体——云南聚源民间融资登记服务有限公司成立于2013年12月28日，由”云南金江股权投资基金管理有限公司”和“云南金江股权投资基金管理有限公司”发起设立。

2014年中旬，聚源金融在线旗下金融公司“云南聚源民间融资登记服务有限公司”与中国建设银行达成战略合作协议，聚源金融称使用符合金融办要求、建行开发的先进系统，将进一步保证了客户资金的安全。同年年底，聚源金融在线旗下金融公司：“昆明聚源金融服务有限公司”在云南省昆明市成立。

官网资料同时显示，2015年3月，聚源金融在线旗下公司“昆明聚源金融服务有限公司”的全资子公司“深圳永昌金融服务有限公司”在深圳成立。2015年4月23日，聚源金融在线旗下资产管理公司“昆明南郡资产管理有限公司”在昆明成立，该公司主要业务为收购银行不良资产，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品的投资管理服务。

2015年5月29日，该公司将“聚源金融在线”作为现目前5个金融公司的统一识别商标。

目前来看，聚源金融的官网平台依然能登录，不过，该平台的网站公告的最后一条信息是3月4日，显示当晚平台服务器处于维护状态，此后一直没有更新信息。而前一则信息是今年1月的，显示的是聚源金融在线部分项目申请延期还款的公告。公告表明，平台的7个项目申请延期，延期期限从3个月到6个月不等。

针对这七项延期还款项目，有投资者罗列了以下清单，并提出了质疑。清单如下：

投资者提出了疑点：

融资额已远超出担保额;2.每个项目包分多批次发布;3.经一诺公司核实，2015年后从未和聚源平台和公司发生过业务;4.担保函担保期限已过期，平台还在用本担保平台融资。

对此，《中国经营报》与一诺融资担保有限公司(公司地址：云南省昆明经开区云大西路39号科技孵化区A幢6楼658号)进行了联系，对方表示自2015年开始没有对聚源金融进行过担保，希望受害者向公安机关报案。