腾讯系券商合规、合法性遭质疑

腾讯持股比例约20%的香港券商富途证券最近遭遇合规性质疑。有香港媒体质疑其获取内地投资者资源的“见证宝”非持牌代表(经纪人)见证。

对此，富途证券董事长李华2015年12月22日在接受《中国经营报》记者采访时重申，“见证宝”通过互联网技术进行见证，其过程符合香港《证券及期货条例》的相关规定。“见证人是富途证券的雇员。”李华强调，“见证宝”的后端流程审该及开户交易过程都在香港，所以，“我们没有在内地开展证券业务”，而内地也没有关于香港券商“在内地获客”的禁止性规定。

不过，富途证券关于“证券业务”的说法，业界也存在争议。比如，获取内地投资者客源算不算“证券业务”。而根据现有规定，境外券商在内地开展包括投行及证券经纪业务都需要成立合资机构并获得牌照。

“见证人”合规存疑

最早的质疑来自香港媒体。有香港报纸及电视台派员以客户身份暗访富途证券在内地开设港股及美股账户的过程，并进行报道。

报道称，富途证券的见证地点是一家复印店，见证人是店主。此外，在缺乏清晰解说的情况下，店主让“客户”签署文件。附属的文件是英文格式，内地见证人不懂英文，也没有人向客户解释购买美股所需签署的文件包含哪些内容。

而根据香港证监会的规定，客户开户过程须由持牌人士或券商职员，又或是太平绅士或专业公证人现场见证。

12月17日，富途证券在香港举行说明会，包括李华、CEO邬必伟等在内的富途证券高管就“见证宝”的合规问题向与会媒体解释。

李华称，“见证宝”通过互联网技术进行见证，比如通过视频验证投资者，其过程符合香港《证券及期货条例》的相关规定。

在接受本报记者采访时，李华强调，为客户开户的见证人全部与富途证券的全资子公司、在前海注册的“时代富途”有正式签约关系，经过视频培训，属于公司职员。

记者了解到，根据香港有关法规要求，内地个人投资者投资港股需开户亲身见证。而为了提高开户效率、加快业务发展，目前有不少机构采用“见证人”制度，即在持牌见证人的见证下开户，法律效力视同赴香港开户。

“见证宝”是富途证券开发的一款专门用于远程见证、验证的APP。据富途证券介绍，内地投资者只需打开手机或网页，通过地图找到距离最近的见证人，再通过视频验证即可完成见证环节，“不需要远赴香港开户”。

据了解，在内地开展业务的香港券商包括国京证券(老虎证券)及耀才证券等，他们通过线下及互联网方式获得内地投资者客源。目前，国内有关法规对此并无禁入条款。

“业绩”与“操守”冲突

据了解富途的业内券商同行称，为了争夺更多内地客户，富途在全国范围内招募见证人，见证人的“合规性”问题及“见证宝”的缺陷也随之暴露。

目前，富途已在内地已布设500个见证点，李华的目标是，未来一年，“将见证点再增长一倍，达到1000个”。

富途证券是专注于港股、美股交易服务的互联网券商。由腾讯前创始员工李华创办，于2012年10月获得香港牌照后正式营业。

交易数据显示，在过去3年间，富途证券以每年5倍的速度增长，用户数已经超过50万，进入香港券商前3名;客户数则突破6万，为香港券商中上水平。该公司已于2014年下半年开始实现盈利。

富途证券的快速发展与腾讯从人力、物力、财力上的鼎力支持密切相关。除创业初期的人力输送及平台接入支持外，腾讯还在2014年3月向富途证券领投1000万美元，红杉资本及经纬创投跟投。2015年8月，这三家机构再向富途证券投入6000万美元。