联合五家示范园区 中国银行全面铺开投贷联动

本报记者 张漫游 北京报道

作为首批试点投贷联动10家银行之一的中国银行(601988)，于12月16日，在北京举办了“中国银行投贷联动合作签约仪式”，投贷联动业务全面铺开。

中行与北京、天津、上海、湖北、陕西等五个国家自主创新示范园区管委会签署投贷联动业务战略合作协议，并现场与12家科创型企业签订投贷联动服务协议。

中国银行副行长刘强在致辞中表示，科技创新是实施创新驱动发展战略的核心，而科技创新型企业是实现创新发展战略的最重要的参与者，也是科技创新成果转化为生产力和物质财富的主体。开展投贷联动试点，正是抓住一了金融支持创新的关键节点，让金融的力量成为我国科技发展的新动力。中行将不遗余力支持国家自主创新示范园区建设，支持、服务好区内科创企业，着力破解科创金融服务的信息孤岛、风险收益不对称等难题。

本次签约仪式后，中行将根据签署的投贷联动合作框架协议，在前期试点工作基础上，全面铺开投贷联动工作，打造“信贷工厂+投贷联动+跨境撮合”三位一体的科创企业服务模式。与各地自主创新示范园区一道，充分发挥各自在科技金融服务创新、行业引导扶持、风险分担与补偿等领域的优势，创新合作方式，加强多层次的互联互通，探索适合科技创新创业企业发展的金融服务新模式。

今年4月份，银监会、科技部、人民银行联合下发指导意见，确定了包括中国银行在内的10家银行机构在中关村等5个国家自主创新示范区开展投贷联动试点。中国银行成为首批试点中唯一一家国有大型商业银行。

对于服务科创企业，中国银行有自己的优势。

作为国际化、多元化程度最高的中资银行，中行于2007年推出专门服务于科创型中小企业的“科技金融服务模式”，服务客户近3000户。2014年，依托遍布全球的业务网络和多元化平台，首创推出“中银全球中小企业跨境投资撮合服务”，帮助企业引进国外资金和先进技术，促进转型升级、技术交流和跨境合作。中国银行已在五大洲举办了28场跨境撮合活动，吸引了来自多个国家和地区的15000余家中外企业参加，达成合作意向5000多项。“中银全球中小企业跨境投资撮合服务”得到了国内外政府、社会和客户的高度评价，为众多科创型企业在全球范围内寻找到更大的发展空间。

《中国经营报》记者了解到，为做好投贷联动工作，中国银行拟在境内出资设立投资公司，专职负责投贷联动项下股权投资业务。目前已成立了专门的筹备小组，完成了设立投资公司要求的《设立申请书》、《可行性报告》、《违法违规情况说明》、《规章制度》、《董事会意见》、《合规意见函》等相关申请材料，上述材料已报送银监会等待审批。

据了解，中国银行正按照“两步同时走”的原则，推动投贷联动工作。一步是利用现有中银投、中银证券、中银基金等投资平台，选择一批成熟的投贷联动项目，推进股权投资和贷款投放，通过“选择权贷款”产品，支持一批优质的科创型企业;另一步是尽快完成境内投资公司的报批及设立工作，招聘专业人才，推动业务健康快速发展。

刘强介绍道，截至11月末，中行“我投我贷”科创企业客户15户，贷款3.17亿元，投资4.12亿元;“他投我贷”项下贷款余额约19亿元，带动投资约60亿元;“我投他贷”项下投资余额约13亿元。

目前，中行支持战略新兴产业授信已超过4000亿元，并通过联动中银国际证券等附属公司，大力推进“新三板”业务。截至2016年11月末，中行授信客户挂牌新三板数已达1125家，对新三板企业的授信总额达209.2亿元，带动投资超过180亿元，有效地支持了优质科技型企业的发展。

为实施投贷联动试点，中行按照监管“四单原则”的要求，建立防火墙，让贷款和投资在业务、风险、资金和人员上实现隔离。同时，根据科创型企业特点设计“PE贷”、“VC贷”。在风险政策上，按照“收益覆盖风险”的原则，明确投资子公司与专营机构之间的收益共享、风险分担补偿制度，建立综合收益考核制度及具有竞争力的薪酬和激励机制。