虚拟货币风险引关注 数字金融资产监管箭在弦上

本报记者 郝亚娟 张荣旺 上海报道

近期虚拟货币价格震荡及其背后潜藏的相关风险引起了监管部门重视。

4月22日，2021年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）提出要化解重点领域风险，这其中包括虚拟货币在内的新型风险。

在数字化时代，加密数字货币以区块链技术作为底层技术而兴起，也吸引了投资者的追捧。不过，由于其具备的“可匿名、去中心化”特征，可能被用于非法应用场景，具备较高的洗钱风险，也可能引发更严重金融风险。

受访人士建议，虽然监管数字货币，尤其是去中心化的加密数字货币本身十分困难，但相关部门可以转而加强监管提供相关金融服务的交易平台和支付平台。

价格震荡+非法应用场景

年初以来，以比特币（bitcoin）为代表的众多加密数字货币经历了一轮暴涨暴跌。4月23日，比特币日内最大跌幅超7000美元 价格最低降至4.7万多美元。

以比特币为代表的加密数字资产除了吸引普通投资者参与外，一些主流商业机构加快布局，包括MicroStrategy和特斯拉等机构都加强了对加密数字资产的投融资，同时更多机构增加加密数字资产直接配置或是直接开展、参与加密数字资产相关的业务。

上海财经大学高等研究院“中国宏观经济形势分析与预测”课题组也提到，尽管某些加密数字货币在币值方面展现出巨大成长性，但本质仍是纯粹的泡沫资产（pure asset bubble），蕴含风险巨大，不建议稳健型投资者投资。

事实上，除了币值波动较大外，这类虚拟货币的不合规交易亦潜藏风险。

京衡律师事务所互联网法律部副主任张豪律师指出，虚拟货币具有三大非法应用场景。其一是跨境支付，为跨境结算、跨境赌博等非法活动提供了支付结算途径；其二是跑分洗钱，因为虚拟货币的跑分洗钱比传统人民币的跑分洗钱来得更快，而且具有匿名性特征；其三是偷税漏税，虚拟货币的交易记录没有办法被税务机关稽查。

横琴数链数字金融研究院发布《新势力崛起：全球数字资产报告2020》指出，数字资产产业可能面临合规性、安全性、专业性三个方面的挑战。