银保监会重拳清理整治农村中小银行股东股权乱象：风险排查三年全覆盖聚焦五类违规问题

本报记者 杨井鑫 北京报道

3月12日，银保监会发布消息称，银保监会于2018年至2020年系统组织开展了“农村中小银行股东股权三年排查整治行动”。三年来，3898家农村中小银行全部完成了机构自查和监管检查，实现了排查整治全覆盖的工作目标。

银保监会称，农村中小银行股东数量多、结构极为复杂，呈现“小”“散”“弱”的特点。三年排查整治共涉及持股1%以上股东38.5万个、股权3889亿股，累计发现问题1.99万个，集中反映在以下五方面：

一是股东资质不合格。部分问题投资者通过粉饰报表、财务造假等方式入股，为机构健康发展埋下隐患。二是入股资金来源不合规。部分股东以委托资金入股，最终酿成股权纠纷，影响机构经营稳定；还有的甚至贷款入股，导致资本严重不实。三是逃避“穿透”监管，超比例、超数量持有股权。部分股东通过与关联方签订抽屉协议、委托代持等方式隐匿关联关系，违反“两参或一控”等监管规定大量入股银行。四是违规开展关联交易。部分机构违反关联交易条件、程序或超出额度向股东授信，还有的通过多种手段掩盖关联交易以规避监管和信息披露。五是股权质押不受约束。部分股东未履行对机构的事前告知义务，高频次、高比例质押股权进行融资；部分机构直接或变相接受本行股权质押，最终形成资本流失。