金融监管“铁腕”开局 曲靖商业银行董事长、行长均被罚

本报记者 张漫游 北京报道

近年来，关于金融机构的监管逐渐趋严。近日，央行官网公布的一则处罚信息，展现了监管层的“强监管”。

公告指出了曲靖市商业银行（以下简称“曲靖银行”）的10项违法行为，被警告并罚款合计397.3万元。不仅因业务违法被处罚，由于该行董事长、行长及3名副行长对该行的部分违法行为存在直接责任，央行亦对其给予了罚款，合计28万元。《中国经营报》记者注意到，这已经是该行行长近两年来第二次接受监管层的处罚。

被罚近400万元

近日，央行曲靖市中心支行发布行政处罚信息显示，曲靖银行存在以下10项违法行为类型：法定存款准备金应交未交；虚报瞒报金融统计资料；发展特约商户未严格落实商户实名制要求；未按规定挑剔不宜流通人民币；占压财政资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按反洗钱规定履行客户身份识别义务；未按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录；未按照反洗钱规定报送可疑交易报告；违反金融消费者权益保护相关规定的行为。曲靖银行因上述违法行为被警告并罚款397.3万元。

同时，央行曲靖市中心支行对负有直接责任的曲靖银行管理层进行了处罚。

其中，时任曲靖市商业银行股份有限公司董事长王建平、时任曲靖市商业银行股份有限公司行长房刚、时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长陈二华，3人均对曲靖银行以下违法行为负有直接责任，即未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告。对上述3人处以罚款合计15万元。

时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长周国庆，对曲靖银行以下违法违规行为负有直接责任，即违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告。对于周国庆的上述违法行为，央行曲靖市中心支行对其罚款8万元。

时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长周剑，对曲靖银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违规行为负有直接责任。对于周剑的上述违法行为，央行曲靖市中心支行对其罚款5万元。

针对曲靖银行为何会出现上述多项违法行为、针对这些行为进行了哪些整改、整改情况如何等问题，记者联系曲靖银行了解到，该行目前还在整改阶段，在积极配合监管，做好相关问题整改和落实。记者将持续关注此事件。

值得一提的是，此次处罚中涉及到曲靖银行行长房刚，这并不是他近两年来首次被罚。在2019年，由于房刚审批同意办理违规的同业投资业务，银保监会曲靖监管分局曾对其罚款人民币6万元。

监管趋严

银保监会数据显示，2020年，银保监会全系统处罚银行保险机构3178家次，责任人4554人次，合计罚没22.8亿元，三项数据均较2019年有所增长。

在监管层一系列强监管政策下，2020年银行业风险防控取得了一定成绩。银保监会披露的信息显示，2020年全年处置银行业不良资产3.02万亿元，2017年至2020年处置不良贷款超过之前12年总和；有序拆解高风险影子银行业务；房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速等。

强监管的态势也已经延续至2021年。据记者不完全统计，在2021年1月，共有31家银保监会派出机构已经公布了2021年的首批罚单，2020年同期，仅有29家派出机构公布了罚单。

除银保监会外，央行亦会持续增强监管力度。在2020年10月，中国人民银行发布的《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》（以下简称“《征求意见稿》”）指出，将加大金融违法行为处罚力度。

针对金融市场违法成本低的问题，《征求意见稿》加大对金融违法行为的处罚力度，规定对情节严重的违法行为可以加重处罚，罚款上限提高至二千万元；对取得央行许可的机构增加责令暂停业务、吊销许可证、市场禁入等处罚措施。

（编辑：朱紫云 校对：颜京宁）