阜兴事件引发监管争议 托管行职责待厘清

上海阜兴集团负责人朱一栋失联一事持续发酵。

近一月来，由于该集团旗下的4家私募基金管理公司发行的上百只产品无法兑付，投资者报警无果，继而引发围堵托管银行，中国基金业协会（以下简称“中基协”）和中国银行业协会（以下简称“中银协”）发文“互怼”等。

7月26日晚间，网传高层已就阜兴事件作出批示，有关部门联合成立了专门的工作领导小组。对此，某债权人士向记者透露，从中基协处交流得知，目前银保监会已经在追查底层资产及资金流向，由于关联公司的股权过于复杂，目前只有部分结果。

此外，平安银行、光大银行、上海银行、浦发银行、恒丰银行、浙商银行和招商银行等多家资金托管机构，也因兑付危机受到牵涉。如有投资者来到托管银行的营业网点，希望有所回应和“交代”。亦有银行反映其后续产品报备等受到影响。

“正规军”跑路

6月底，平地一声雷，国内首家私募基金实际控制人跑路，不仅人去楼空，甩开了上百只正式备案的私募基金，并将与其有合作的多家金融机构推入旋涡。而在此之前，“阜兴系”相关的私募产品已经出现无法兑付的违约情况。

目前，这4家私募基金涉及未偿资金估计180亿元左右。前述某债权人士告诉记者，上海某微信群有投资人405人，已经统计的金额超过5亿元，统计到的合同348份。

事件爆发后，投资者开始报警，但公安机关表示这是经合法备案的私募机构，无法立案。7月13日，中基协发布“关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件”的公告，要求托管银行代行管理相关责任，并公布了7家托管银行的联系方式。此时，大家将视线转移至托管银行，其中之一便是7月24日被投资者围堵的上海银行浦东分行。

当天，上海银行对有关该行“270亿元理财基金，100万元起购，血本无归”的消息进行回应，表示所涉“理财基金”非该行所发行的理财产品，也非该行代为销售的理财产品，而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金；该行只是上海多家托管银行之一。

“我们都是按照规范来做的。”上海银行相关人士告诉记者，由于该行托管的“阜兴系”私募基金相对较多，才导致分行被投资者围堵。

上海银行认为，上述诉求超出托管银行法定职责范围的诉求，该行已通过多种渠道和方式向投资者进行解释。

记者从某投资者处了解到，投资者希望托管银行披露基金季报，调查基金银行流水，管理人指令是否符合合同规定、是否违规操作。

对于上述要求，投资者称托管银行回应提出，需要有权利的部门来可以对接，比如法院、公安机关、基金管理人等，银行不直接面对单个投资人。

中基协公告表示，备案私募基金的投资者，可以按照托管银行公布的方式进行登记，提供基金合同、划款凭证、身份证明等材料信息。

某托管银行应急小组人士告诉记者，目前银行也只是按照中基协的要求进行信息登记，下一步具体要怎么安排还要等监管部门的通知。

随着事件的继续发酵，上述7家托管银行的新产品报备受到影响，甚至网传中基协暂停“阜兴系”相关托管银行承接新私募产品的报备，但中基协对此给予否认。而某托管银行人士告诉记者，受私募跑路事件的影响，该行在向中基协报备新产品时遭遇“待遇”不同，审核等流程更为复杂。