关联交易风险暴露：山东临沂兰山农商行向大股东追债难

杨井鑫

商业银行向大股东追债的不多，但是山东临沂兰山农商行是其中之一。该行第三大股东亿利达集团由于涉及多宗借款纠纷，所持银行股权面临拍卖处置，而银行对于股东的追债也丝毫“不手软”，多次提起诉讼并申请了财产保全。

事实上，商业银行的股东和股权乱象也是银保监会近期重点关注的问题。年初原银监会曾发布《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（以下简称《通知》），将公司治理不健全列为八大方面的第一条。《通知》指出，银行业金融机构的公司治理乱象包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面。

据《中国经营报》记者了解，由于国内经济下行压力较大、区域性经济风险爆发，部分银行股东的经营状况恶化，与银行间关联业务风险逐渐暴露出来。在监管对于中小银行股权管理加强之后，银行股东的资格审核和行为备受市场关注。由于不同银行对关联业务的把关严格程度有所差异，逐渐成为了行业的一个风险点。

银行告股东

4月13日，山东临沂兰山法院公布了一则民事裁定书，根据申请人山东临沂兰山农商行2018年3月28日请求，判决查封临沂三禾永佳动力有限公司、山东绿润食品有限公司、亿利达集团有限公司、莒南县鸿润食品有限公司、临沂华澳能源有限公司、薛永文、陈思、郝艳平价值600万元财产。

实际上，这已经不是山东临沂兰山农商行第一次向法院申请冻结亿利达集团有限公司的资产了。2017年1月4日，山东临沂兰山农商行也向该法院申请诉前财产保全，请求查封临沂三禾永佳动力有限公司、山东绿润食品有限公司、亿利达集团有限公司、莒南县鸿润食品有限公司、薛永文、陈思价值1200万元的财产。

同年3月6日，该银行还向法院申请了查封亿利达集团有限公司、临沂华澳能源有限公司、薛永文价值1600万元的财产。一个月之后，银行再次申请查封山东绿润食品有限公司、亿利达集团有限公司、莒南县鸿润食品有限公司、薛永文、陈思价值600万元的财产。

记者查询发现，早在2016年5月，亿利达集团曾因与临沂市兰山区商惠民间融资服务有限公司有借款纠纷。在后者申请财产保全时，亿利达集团在临沂兰山农商行的银行承兑汇票保证金账户被冻结，而该行也提出了异议。在案件审理中，银行方面表示亿利达集团在该行的2000多万元存款账户就已经被冻结。

有意思的是，在山东临沂农商行频频向法院申请冻结资产的裁决中，亿达集团有限公司却是该银行的大股东，董事长薛永文也为银行董事，也就是说银行在不断向自家股东追债。

据天眼查公开资料显示，山东临沂兰山农商行的第一大股东为兖矿东华集团有限公司，占比为9.75%；第二大股东为山东奥德燃气有限公司，占比9.5%；亿利达集团则在股东中位列第三，占比7.04%。

公开信息显示，亿利达集团目前涉及到多笔借款被诉判决后未执行，已经被列入了失信名单中。