严控风险回归本源 华夏银行牢守合规“生命线”

2017年，是金融业集体严控风险、牢守合规、回归本源的一年。“金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分”，这一年，金融业集体发力，守住不发生系统性金融风险是底线，安全合规经营是红线，回归本源则是金融业践行天职的重要体现。

“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”，这是2017年，华夏银行在此方面制定的三条“铁纪”，细看这一年，华夏银行从体制、体系保障入手，夯实顶层，到自查专项治理、问责落实责任，再到“有所为、有所不为”，“两手抓、两促进”的推进主营业务合规经营，可以说，这一年，华夏银行一直走在严合规、强风控、促回归的路上。

扎紧制度“笼子” 筑牢制度基础和机制保障

从顶层入手，这一年来，华夏银行切实通过开展专项治理工作，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障，扎扎实实做到令行禁止，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。

具体来看，华夏银行完善落实责任，开展专项治理工作，全行层层实行“一把手”负责制，设立内控合规部，并为确保自查等工作在分行层面有效开展，进行了严密部署、明确分工。在自查工作中，华夏银行坚持了全覆盖、注重点、探深查透、实事求是及有效沟通五大原则，覆盖华夏银行旗下所有机构、所有员工、所有业务条线及各条线的业务流程、业务环节，真正做到横到边、竖到底，不留死角。“透过现象看本质，不能满足于‘表面清洁’，把问题真正查实、查深、查透，不走过场”“不存在侥幸心理，也不能避重就轻，要正视问题，自身敢于‘揭盖子’”，华夏银行在对自己严要求的进程中，为今后发展夯实了基础。

对于发现的问题，华夏银行认真剖析问题形成原因，并从体制、机制、制度、流程及人员等方面深挖问题原因，开展举一反三整改，加强顶层设计，及时完善业务经营、风险防控、绩效考评、职业操守等制度办法，强化制度的持续执行力和刚性约束力，避免同质同类问题重复发生。“以业务看制度、以基层看上级、以行为看操守，坚持边排查边整改，边整改边教育”，严格内控的华夏银行，通过从严从重处理，一次性问责到位的机制，扎紧了制度笼子。

依法管理、合规经营是华夏银行经营发展的生命线，基于华夏银行全行的高度重视以及内部制度“带电的高压线”的设立，成效也十分显著，据了解，华夏银行全行牢固树立依法合规经营意识，主动遵守各种规章制度，自觉维护规则的有效性与权威性，形成了“不敢违规、不能违规、不愿违规”的主动合规文化氛围，筑牢合规经营的底线。

“片面追求短期利益，必然会埋下风险隐患，最终会损害银行的长远利益，制约业务的持续发展，甚至带来声誉风险的巨大损失。因此，在金融乱象之下，华夏银行一定要清醒、有定力，坚持合规底线思维，有所为，有所不为，杜绝‘打擦边球’心理，努力提升服务能力和质效，才能实现各项业务长远和科学发展”，这是华夏银行对自己的期望，也是在一步一步为打造百年银行而奋斗。

开启全面风控 持续优化有效覆盖、灵活高效的风控管理体系

“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制”。对于金融行业的风险防控，一直以来，国家都尤为重视。

而在此方面，华夏银行也早已持续优化推进。据了解，华夏银行实施信用风险垂直集中管理机制，加强全行信用风险管理工作的独立性、统一性、协调性。近两年，华夏银行推进全面风险管理体系优化，进一步完善风险治理，强化风险管理的三道防线，对各类风险实行全面覆盖，实现风险的全面管理。