何剑波：赋予金融服务“云的力量”

本报记者 罗辑 北京报道

“中国的投资者,特别是中小投资者，在做投资决策或者是理财往往比较无助、迷茫，怎样才能使这类投资者能够借助外部力量，至少获得市场的一个平均收益呢？我认为，专业的金融信息服务是一个突破口。”12月13日，2016（第十四届）“中国企业竞争力年会金融分论坛——金融的责任和使命”在京举行，金融界智能金融业务总经理何剑波在论坛“金融科技时代的金融变革力量”圆桌会议上，如此说道。

金融界智能金融业务总经理何剑波（张新华/摄）

何剑波表示，普遍看来，中国投资市场中，中小投资者占据巨大份额，其专业性、信息获取能力、分析能力与海外市场、机构相比有所欠缺。这是金融服务行业一个可见的痛点。在这一背景下，不少机构都在试图找到一个解决行业痛点，占领市场的机会。

具体来看，“如今是信息泛滥的时代，特别是财经领域，各种各样的信息扑面而来。投资者怎么去找到价值的信息？这是投资决策的关键点。”何剑波分析提及，“金融界网站做了大量的工作，通过更多的金融科技方法筛选出有价值的信息，而且把这些信息传导给真正对他有帮助的那部分用户手上。”

在何剑波看来，金融行业，特别是财富管理或者理财行业，其实目前最缺乏的还是对客户的针对性服务，“券商曾经大打‘佣金战’，彼时正是为了在通道上，以让利优惠的方式吸引客户。但是眼下，佣金已经降到无法再降的地步，同时，用户真正的需求开始凸显。

着眼于针对性的服务，金融界早在三年前，就建立了一个平台叫I2O平台，建立了投资顾问，在平台上为投资者提供各种各样的投资理财相关服务。

何剑波坦言，仅仅是意识到以专业投顾来服务投资者，还远远不够。“金融界流量非常高，已达到亿级，如果依靠人力，即便一个投资顾问服务一千个人，也要数万级的人才储备。这时候引入金融科技显得非常必要。这一思路其实就是我们提供的智能投资服务。”

11月8日，金融界推出智能投部服务的产品，希望通过机器人等金融科技手段，服务到更多的人，并降低服务的门槛，提高服务的效率。

“我们现在的智能服务已经可以实现提供资产配置服务，并且人力成本不高。提供该服务的资产门槛也降低到五百元的小额规模。以前提及资产配置，需要到银行VIP客户，才可以做全球化资产配置方案。但是现在，通过一些科技的手段，我们可以大大降低服务门槛，同理降低服务成本。”何剑波提及，这正是为传统的金融服务加上了“云的力量”。

随着科技的进步和行业应用的深入，智能投顾服务已是一个不可回避的议题，而金融界的应用已经推出，其结合智能金融服务，能否成为率先占领高地的人？

何剑波在回答圆桌论坛主持人提及的金融界日前曾出现销售额爆增的原因时表示，“当时平台资金销售额取得突破性的进展，部分归因是彼时我们推出了智能投顾的产品，引起了交易量的爆增。同时，由于如今中国整个资产动态不太好的局面下，机构也在寻找闲散资金投资的出路，我们也提供了专业的配置方案，而机构市场的突破也贡献了不少销售额。”

整体来看，何剑波透露，金融界智能投顾业务推出一个月，积累用户达到7000多人，“这个发展势头值得期待。”