中晋系非法集资骗倒13万人 互金监管成日后重点

【中国经营网综合报道】日前，集资规模超过300亿元的上海理财产品平台“中晋资产管理” 被警方查封并立案调查，事件一发生立即惊动了整个上海的私募基金及理财产品业。据了解，因这一事件受害的投资者超过13万。有网民认为，对互联网投资理财平台的监管仍然十分滞后，一些打着互联网金融创新旗号的理财公司，玩的仍是“庞氏骗局”的旧法子。面对骗局叠出，监管体系自身必须不断优化。

中晋如何骗到13万人?

公开数据显示，截至今年2月，中晋合伙人投资总额突破340亿元，总人次超13万，60岁以上投资人就超过2万。这个“庞氏骗局”是如何发端、运作的?

讲述：

上月买“中晋一期”得半夜取号

投资者徐明(化名)介绍，他的一位朋友在中晋工作，经常在微信朋友圈转发超高年化收益率的理财产品。以徐明投资的中晋一款股权基金产品(中晋合伙人)为例，其年化收益率接近20%。为了买到“中晋一期”这款高收益理财产品，3月31日晚，数以百计的投资者半夜取号。

但在4月6日下午的一场阵雨之后，徐明们的发财梦破灭了。那句在e租宝倒台之后广泛流传的话此刻在上海滩再次应验，“你想的是人家的利息，而人家看中的是你的本金。”徐明想拿回本金的愿望在此刻显得无比渺茫。

解密：

朋友圈炫富竟是“工作需要”

“中晋”出事以后，一位妙龄女子手捧七八捆百元钞票的图片在网上传开。这位妙龄女子，正是中晋的一名基金经理。在晒完公司发的成捆的现金和大量金条之后，她还不忘评论一句，“都搬不动，太重了”。

一名投资者说，其实该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。

据投资者介绍，“中晋合伙人”在产品设计上期限极短，甚至短至2到3个月，承诺收益率水平差距较大，但加上高额的返利，实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，且规定不得赎回本金。

调查：

“合伙人”是中晋另一个圈钱招数“金字塔式”合伙人是中晋的另一个圈钱模式。记者查询工商注册资料显示，上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人以及永久合伙人，层级结构分明。

中晋正式员工一般每月到手工资约7000元，员工每拉80万元理财资金，每月的工资可增加3500元，员工之间形成了竞争攀比之风。压力和奖励的双重刺激下，中晋资产大部分员工也购买了公司的产品。很多员工在微信朋友圈开始狂轰滥炸，拉上亲戚朋友一起投资。中晋客户中员工家属占了很大一部分比例。

直到4月6日，警方通报，之前中晋出现资金链断裂，借新还旧，存在较多虚假项目。部分局中人才开始醒悟过来。

焦点：

明星专家为其“背书”

记者在调查中了解到，中晋系能在短短几年内达到数百亿的规模、13万人卷入局中，跟其无处不在的“信用背书”拉拢有很大的关系。通过“控股香港上市公司+知名媒体+名人背书”的方式，中晋系在金融圈中如鱼得水。