期货公司新命题：风控与创新如何平衡

陈嘉玲 汪洋

近年来，我国期货市场发展迅速，行业不断创新。

作为风险管理服务的提供者，期货公司首先要深刻认识到合规风控的重要性，提高全面风险管理的能力。

近日，平安期货总经理姜学红在接受《中国经营报》记者采访时，介绍了公司的合规风控举措和业务发展战略。一个市场，没有创新等于没有发展。产品开发和业务创新，对期货公司的监管和风控提出了新要求。平安期货首席风险官黄进告诉记者，平安期货基于平安集团的大数据库和技术手段，通过创新技术助力内部合规风控管理。

从去年的中央经济工作会议，到今年7月召开的第五次全国金融工作会议，再到刚刚闭幕的十九大，期货市场在依法监管全面监管从严监管基础上，也增加了“守住不发生系统性金融风险的底线”的新要求。合规风控与创新发展成为期货行业发展的关键词。

合规风控是基础

“作为金融机构，期货公司首先要深刻认识到合规风控的保驾护航作用。”从事期货业合规风控工作十多年的黄进表示，平安集团将全面风险管理的能力视作核心竞争力，其中包括公司治理结构、制度建设和合规文化理念的宣导等方面。此外，还提出了“守法+1”的要求，即在遵守国家现行法律法规、监管制度的基础下，再加上遵守集团层面的内规管控。

与平安期货一样，业内主流期货公司均将合规风控列为公司的重中之重。

在业务流程上，多数期货公司的合规风控与每一个员工息息相关，合规履职和每个人的绩效挂钩，此外，期货公司也会在合规风控流程上设置多道防线。以平安期货为例，黄进对记者表示，目前平安期货在业务前线员工，合规职能部门，以及稽核检查环节设立了合规风控防线，形成了事前防范、事中控制、事后检查总结的全程监督管理。

公开资料显示，仅有70多人的“袖珍”公司，平安期货设有首席风险官、风控主管、合规管理和风控管理等工作岗位。据了解，除了业内常规的开户、交易和结算系统之外，平安期货实现了自动化运维管理、自动对账处理；应用人工智能技术开展线上开户业务；通过集团统一的监控中心监测防控洗钱风险。