国金宝撮合乱象：65亿项目融资“有道”

2017年2月17日，上海市奉贤区南桥镇金海公路3265号18号楼8164室，一家物流公司注册成立。成立1天之后，2月18日，这家公司召开股东大会准备从上海一家网贷平台借款，并从两个多月之后的4月26日开始，截至5月27日左右，连续成功借到累计近2亿元资金。

这家位于上海的物流公司名为上海展艾物流有限公司（以下简称“上海展艾”），出借网贷平台为上海银河惠理金融信息服务有限公司（以下简称“国金宝”）。4月26日，“余流宝银河·鸿运理财展艾1期”在国金宝官网正式上线起息，借款期限为1个月，借款金额40万元，同日，“展艾2期”“展艾3期”相继发布，借款金额均涨到500万元。截至到5月27日，展艾38期产品陆续上线，累计借款已近2亿元，且年化收益高达7.8%，加上奖励收益，收益最高达14%。

《中国经营报》记者调查发现，除了上述上海展艾之外，还有近20家公司从国金宝平台拿到巨额融资。而这些平台或成立不久、或有失信记录、或与国金宝实控人曾有交叉关联。

除此之外，国金宝平台还曾被公开质疑与长征财富资产管理有限公司（以下简称“长征财富”）、上海旺力金融信息服务有限公司（以下简称“旺力金融”）一起为同一人控制，进行关联融资。

近日，记者走访上海、安徽等多地，试图调查梳理上述迷局真相。

国企未介入经营

记者注意到，国金宝在官方介绍中多次使用国企背景。下载国金宝移动客户端，会出现“国企持股51%，1300万注册资金”的提示，官网“公司介绍”中亦称，国金宝是同时由两大国有企业中国少数民族经济文化开发总公司和北京中冶国瑞资产管理有限公司战略入股的互联网金融信息服务平台。根据介绍，中国少数民族经济文化开发总公司（以下简称“中民总”）和北京中冶国瑞资产管理有限公司（以下简称“中冶国瑞”）分别于2015年11月和2016年1月入股国金宝。

工商信息获悉，中民总属北京市国有资产监管管理委员会下辖企业，中冶国瑞属于北京中冶投资有限公司全资子公司（以下简称“北京中冶”），而北京中冶的大股东为北京中冶安顺达建设总公司，后者是冶金人才资源开发中心的全资子公司。

公开信息显示，冶金人才资源开发中心，成立于1993年，是原冶金工业部和中央机构编制委员会批准成立的部委人才服务机构，亦是北京市人力资源服务行业协会和中国人才交流协会国家机关人才交流机构分会的会员，现隶属于国务院国有资产监督管理委员会。

国家企业信用信息公示系统中，未显示上述两家股东具体持股情况。根据第三方天眼查统计的工商信息显示，中民总和中冶国瑞分别持有国金宝23%和28%的股份，合计持股达到51%。此外的49%股份由一家名为上海立金科技发展有限公司的法人股东单独持有。

10月11日，记者先后致电两家企业采访核实上述信息时，中民总方面表示，需要登记记者信息，请示后回复，截至发稿尚未有反馈。而中冶国瑞办公室人员在接受记者采访时称，确实有入股国金宝，“持股20%多，具体多少，记不清了”。颇值一提的是，中冶国瑞方面在接受记者采访时称，并不向国金宝团队派驻人员，对其经营和团队管理方面信息不掌握。

按照上述信息，国金宝目前的经营决策权掌握在上海立金科技发展有限公司（以下简称“上海立金”）手中。工商资料显示，上海立金为安徽省亳州市亳都旅游文化发展有限公司（以下简称“亳都旅游”）全资子公司，其中李海为监事，国金宝现任董事长、总裁，法定代表人李实亦在其中担任执行董事。亳都旅游公司中，李海亦担任监事，并为持股50%的二股东，李实则未出现。

近日，记者走访国金宝公司拟采访核实上述股东关系，公司工作人员称领导外出，可留下联系方式，等待回复。截至发稿，尚无回应。

记者注意到，此前国金宝就上述股东关系对外回应时称，国金宝与上述三家股东之间并无直接关联。

资金撮合迷局