港口“赌徒”
港口“赌徒”
编者按/没有最疯狂,只有更疯狂。继两年前爆发的上海钢贸商融资骗贷危机之后,青岛港又爆出“德正系”企业利用有色金属仓储单重复向多家银行抵押骗取贷款事件。现在德正系的实际控制人陈基鸿已经被有关部门控制,仅目前暴露出来的骗贷金额就达160亿元,涉及18家银行,操盘者胆量之大、牵连之广让人难以想象。这一事件愈发暴露了银行融资贷款核查体系的形同虚设、腐败盛行以及港口贸易行业的骗贷积弊。显然德正系并非青岛港融资骗贷的全部,随着事件的不断发展,还会有更多的裸泳者被暴露在海滩上。
一线调查
“德正系”的“骗术”
18家银行、160亿元骗贷资金——6月初以来被曝光的青岛港“德正系”骗贷案,其关键数据几度增长,目前停留于此。但当地贸易、银行界人士担忧,考虑到目前该案刚启调查,这组数字恐怕还会增长。
“以前是在钢贸领域,现在是铝铜,手法几乎一样,区别只在于一个是内贸领域,一个则更多涉及外贸,范围、数额、影响更大了。”当地熟悉金属贸易融资和陈基鸿的多位银行、贸易人士认为,目前的160亿元这一数据仅为初步粗算,考虑到这一骗贷模式早已存在,且此前市场向好导致问题隐蔽——这一数额可能进一步变大,且有可能将问题延伸到更大范围。
《中国经营报》记者还了解到,除银行债权人外,尚有某知名上市公司向德正系借贷12亿元,且为其担保40亿元。至于这些巨额资金的去向,除陈基鸿赌博损失外,知情人指出其造血能力有限的实业,和兜圈、长链条的贷款游戏,最终将借贷资金吞噬。而此前被指与德正系密切联系的“锦绣系”地产部分,实则早已实现“彻底”切割。
断点
“我刚和陈基鸿见过面,他就被带走了。”两名知情人士向记者证实,“德正系”实际控制人陈基鸿,是在2014年4月25日被有关部门带走的。而这一消息传出后,包括多家银行在内的债权人陆续前往青岛港查看,这导致人们很快发现了德正系的重复抵押问题,此后银行、港口均向警方报案。
本报记者从当地采访证实,目前陈基鸿本人并不在青岛警方控制下,但当地警方专案组已进驻德正系位于青岛的总部办公地。
“陈基鸿比较平易近人,每次经过都和我们打招呼。开的车也比较普通。”6月26日,在位于青岛市香港东路87号建飞广场东北侧的德正资源控股有限公司办公楼前,一名大楼保安表示,该公司目前所有员工已经在一个月前领取薪水后解聘,随后当地警方专案组入驻,部分员工则被要求配合调查。
两株罗汉松被种植在大门对面的“德正资源”四字影壁两侧,精美盆栽在院子里随处可见。宽敞的办公楼大门内,空荡荡的前台后面则是“德诚矿业有限公司”和“德正资源控股有限公司”两排铜字。
据公开信息,德诚矿业为德正资源全资子公司,而德诚矿业则是青岛港骗贷案目前主角——该公司以其在青岛港的铝矿仓储单,重复向多家银行贷款,且有一些“内部交易”套取的信用证贷款。
两位年轻人从楼里出来谢绝了记者的采访,但他们没有否认自己的警方专案组人员身份。这家背靠浮山、隐藏在茂密绿树丛后的公司总部,此时前所未有的神秘。
据本报记者了解,青岛市已成立由副市长牵头、金融办、公安局、检察院等多部门联合组成的工作组,此外还有一个旨在处理债务问题的处置组。大约一个月前,工作组曾召集多家银行在中国银行开会,就在这次会上,各家向德正系放贷的金额初次被汇集——这一数据显然比最早报道此事的英国《金属导报》的数据还要大,且这还只是初步核查数据。
随着160亿元这个数据被披露,事态严重性被高度强调,银行接到内部及青岛市双重指令,不得接受媒体采访。“我们被要求严禁再向媒体透露任何信息,一切采访需要向市里请示,向工作组汇报。”某国有银行人士告诉记者。
不过记者从多家银行证实,此前媒体爆出的数据基本准确。国家进出口银行山东分行被认为向德正系贷款40亿元左右,而中国银行则贷出10亿元,此外在青岛还有16家银行向其贷款,最少的也在四五千万元——但没有银行正面回应这些数据。
对于重复抵押的问题,银行人士的普遍说法是,在得知陈基鸿被有关部门带走后,5月初银行便陆续前往青岛港查看。
“银行过来查看抵押铝矿、铜矿,发现有重复抵押的问题,我们和银行就都报了案。”青岛港集团工作人员透露。而媒体报道此事的时节,正值6月6日青岛港在香港联合交易所主板挂牌上市之后,结果其股价一上市便明显下跌,市值一度蒸发高达3亿元。
青岛港集团随后公开发布信息,确认了警方确实在调查仓储单被重复贷款问题,但该集团业务正常进行。
如果说青岛港集团的股价呈现了此次事件最明显的“断点”,那么国际市场上铜矿价、铝矿价的变化,则影响面更大。
在最初的应声而落的跌价之后,重复仓储单借贷背后反映的“仓储虚空”,则让相应有色金属交易量和价格均回升——但国外媒体分析称,这一回弹将较为缓慢,且受益方更多为与中国、与青岛存在竞争的其他码头。
一些国际大仓储物流公司,开始将货物存放点变更。这被认为是一个影响更为长远的断点——中国或青岛都在积极争取更多、更大的国际贸易、仓储企业入驻,此事导致的却是离去。这一信任修复将是一个艰难的过程。
“这件事如果发生得更早一些,伤害可能不会这么大,就像肿瘤,此时不仅恶化程度很高,而且切割都难,尤其此时整个身体还恰恰是比较疲弱的状态。”同在青岛港从事有色金属贸易的当地商人称,此事发生的“横竖都不是时候”。
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